Мир финансов года уходящего и года грядущего



Говоря о мире финансов 2017 года, я нарушу традицию и не стану перечислять основные события, которые произошли за последние двенадцать месяцев. Назову лишь событие, которого ждали, но которое не произошло. Я имею в виду вторую волну мирового финансового кризиса.

Последний мировой финансовый кризис начался десять лет назад. Эпицентром его были Соединённые Штаты, где несколько лет надувался пузырь на ипотечном рынке. Летом 2007 года начались первые банкротства на рынке ипотечного кредитования и рынке ипотечных бумаг США. В 2008 году кризис перебросился на другие сегменты финансового сектора американской экономики. Символом и апогеем кризиса стало банкротство в сентябре 2008 года гигантского банка Lehman Brothers. Одновременно кризис стал выходить за пределы США и приобрёл масштабы мирового. В 2008 году индексы фондового рынка США упали на 40%, в Европе – на 50%. В 2009 году было зафиксировано падение мирового ВВП – первое со времени окончания Второй мировой войны. Некоторые признаки выхода мировой экономики и международных финансов из кризиса обозначились лишь в конце 2009 года. В 2010 году мировой кризис перешёл в фазу затяжной депрессии, которая продолжается до настоящего времени.


Для преодоления депрессии власти США и ряда других стран Запада использовали новое средство, получившее название «количественные смягчения» (КС). За этим скрывается банальное включение печатного станка Федеральной резервной системы США и центробанков других стран (Европейского центрального банка, Банка Англии, Банка Японии и др.). КС, однако, были не лекарством, а обезболивающим, причём таким, которое лишь усугубляло болезнь.

Ярким признаком обострения болезни стало то, что в 2017 году, согласно оценкам, показатели задолженности экономик ведущих стран мира превзошли показатели 2007 года. Суммарная величина долга (включает долги государственного сектора, сектора банков и финансовых организаций, нефинансовых компаний и сектора домашних хозяйств) в США, Евросоюзе и Китае превысили 300% ВВП. Относительные уровни долгов в указанных трёх центрах примерно одинаковы, эксперты говорят, что эпицентром второй волны мирового кризиса могут стать и Америка, и ЕС, и Китай.

С моей точки зрения, у Китая сегодня даже больше шансов на то, чтобы стать таким эпицентром. В КНР получил большое развитие теневой банкинг. С учётом долгов, возникающих в результате его деятельности, относительный уровень совокупного долга китайской экономики как минимум в два раза выше официального показателя (то есть превышает 600% ВВП).

Оборотной стороной астрономических долгов являются гигантские пузыри, надуваемые на финансовых рынках и рынках недвижимости. На фондовом рынке сегодня бьют все рекорды индексы компаний, относящихся к так называемой цифровой экономике. Цифровая экономика сама по себе является гигантским пузырём. Почему, однако, пузыри не лопнули, как ожидалось, в 2017 году? Думаю, потому, что масштабы денежной эмиссии ФРС и центробанков других стран сегодня несопоставимо больше, чем накануне кризиса 2007-2009 гг. Благодаря возросшей мощности печатных станков сейчас можно построить более высокую долговую пирамиду, чем ту, что была создана десяток лет назад. Ну и последствия обвала новой долговой пирамиды будут неизмеримо серьёзнее. Любая паника, посеянная СМИ, в состоянии пошатнуть и обвалить неустойчивую конструкцию.

Собственно, на вопрос, чего ждать в 2018 году, я уже ответил: ждать надо всё так же второй мировой волны мирового финансового кризиса. С учётом того, что сегодня выстроена более высокая долговая пирамида, чем десять лет назад, есть некоторая вероятность, что будущий год удастся проскочить и кризис отложится до 2019 года. Интуиция подсказывает, что вероятность начала кризиса в 2018-м можно оценить в 80%, а в 2019 году – в 20%.

Если в уходящем году тема второй волны мирового финансового кризиса находилась в тени мировых СМИ, то непропорционально большую раскрутку получила тема криптовалют. При этом масса криптовалют была мизерной. В начале 2016 года капитализация основных криптовалют в мире оценивалась в 6 млрд. долл., в начале 2017 года – примерно в 16 млрд. долл. А количество наличных денег в мире в середине текущего десятилетия оценивалось в 4,5 трлн. долл., объём наличной и безналичной денежной массы – в 55 трлн. долл.

Всех гипнотизирует динамика рыночных котировок криптовалют. Взять, к примеру, биткойн, который является самой популярной криптовалютой. Когда биткойн появился на свет в 2009 году, его цена составляла менее одного американского цента. К началу 2017 года биткойн преодолел планку в 1000 долларов. В декабре 2017 года был момент, когда биткойн дотянулся до 20 тысяч долларов. Такой бешеной динамики не демонстрировали никакие другие финансовые инструменты. Общая капитализация основных криптовалют в мире в середине декабря достигла 500 млрд. долл., а на тот момент, когда я пишу эту статью (28 декабря), показатель был равен 650 млрд. долл. То есть 40-кратный рост по сравнению с началом 2017 года.

У меня твёрдое ощущение, что в течение всего года СМИ искусственно нагнетали ажиотаж на рынке криптовалют. Заказной характер большинства публикаций на эту тему бросается в глаза.

Небольшая часть публикаций акцентировала внимание на том, что, мол, новые деньги радикально изменят мир к лучшему. Дескать, люди устали от банкиров, которые наживаются на миллионах граждан, а бизнес устал от назойливого контроля со стороны кредиторов. Внушалось, что криптовалюты – свобода, в том числе от банковского диктата. Криптовалюты – частные цифровые деньги, которые создаются и обращаются в электронных пиринговых сетях, предполагающих, что все участники отношений находятся на одном уровне и имеют равные права, действуют. Никакой вертикали власти, никакого Большого брата (скажем, в лице центробанка или налоговой службы). Криптовалюты предполагают самоконтроль, основанный на использовании технологий blockchain (распределённые реестры транзакций). Каждый участник транзакций может проверить всю цепочку операций, никаких подвохов и обманов. Уже не приходится говорить о том, что каждый человек может сам создавать деньги (майнинг). И всё в таком же духе: «криптовалюты – светлое цифровое будущее человечества». О лживости этих цифровых утопий я уже писал: это информационное прикрытие проекта строительства электронно-банковского концлагеря. Частные цифровые валюты – лишь пилотные проекты.

А большая часть публикаций по криптовалютам просто призывают граждан к быстрому обогащению. Если раньше эмиссионный доход получали центробанки, то теперь каждый может получать такой доход, надо лишь обзавестись соответствующим компьютером и программным обеспечением. Если лень заниматься майнингом, можешь просто инвестировать в криптовалюты. Нам уже показывают первых миллиардеров, которые приобрели это почётное звание благодаря тому, что своевременно занялись покупкой криптовалют. Не поздно и сегодня. Котировки криптовалют растут каждую неделю. Сомневающимся обещают, что биткойн у концу текущего десятилетия будет стоить 500 тысяч и даже один миллион долларов США. Такие приманки действуют безотказно. Количество людей, занимающихся майнингом и инвестированием в валюты, растёт примерно теми же темпами, что и котировки криптовалют. Об этом можно судить по количеству создаваемых электронных кошельков для хранения и накопления криптовалют. По оценкам экспертов, в последние месяцы уходящего года каждый день в мире открывалось в среднем 30-40 тысяч электронных кошельков, а общее их число измеряется десятками миллионов.

Можно прийти к выводу, что в 2017 году в связи с криптовалютами началась глобальная психическая эпидемия (или массовое беснование). Трудно сказать, когда это кончится, но котировки биткойна точно не дойдут до планки в один миллион или даже 500 тысяч долларов. Мы являемся свидетелями строительства ещё одной долговой пирамиды, которая по определению должна обвалиться. Скорее всего, это произойдет в 2018 году. С некоторой долей вероятности обвал может быть отсрочен и перенесётся на 2019 год.

И ещё об одном событии, которое в минувшем году прошло почти не замеченным, но о котором, мне кажется, скоро вспомнят. Речь идёт о цифровой валюте, которую разрабатывает консорциум десяти крупнейших частных банков. Было несколько коротких сообщений о том, что работа над этой цифровой валютой, получившей условное название utility settlement coin (USC), уже завершается. В следующем году она должна быть согласована в центробанках тех стран, банки которых участвуют в консорциуме. Вот эти десять банков: UBS, BNY Mellon, Deutsche Bank, Santander, Barclays, CIBC, Credit Suisse, HSBC, MUFG и State Street. Согласовывать новую цифровую валюту им придётся в ФРС США, ЕЦБ, Национальном банке Швейцарии, Банке Англии, Банке Японии, Банке Канады. Это те самые центробанки, о которых я уже не раз писал как об участниках картеля центробанков (ЦБ-6), работающего над постепенным переходом мировой финансовой системы к единой наднациональной валюте. Думаю, что USC – прототип будущей наднациональной валюты.

Если мы этот мир увидим, то многие сегодняшние криптовалюты типа биткойна испарятся в нём, как утренний туман. Впрочем, тогда могут испариться и привычные валюты вроде доллара США, евро, фунта стерлингов и др. Таков план хозяев денег.
Автор: ВАЛЕНТИН КАТАСОНОВ
Первоисточник: https://www.fondsk.ru/news/2017/12/29/mir-finansov-goda-uhodjaschego-i-goda-grjaduschego-45341.html


Читайте "Военное обозрение" в Яндекс Новостях

CtrlEnter
Если вы заметили ошибку в тексте, выделите текст с ошибкой и нажмите Ctrl+Enter
Читайте также

Комментарии 23

Информация

Уважаемый читатель, чтобы оставлять комментарии к публикации, необходимо зарегистрироваться.
Уже зарегистрированы? Войти
  1. Кот Маркиз (Маркиз) 30 декабря 2017 08:00
    Кредитная финансовая система-вот главный "печатный станок" "воздушных денег"... О вале необеспеченных денег, который не остановить, предупреждали еще во времена, когда хитрозадые упыри-финансисты "отвязали" деньги от "золотого" наполнения, которое по их словам, стало тормозом для насыщения рынков "дешевыми" деньгами и следовательно,- "тормозом" развития мировой экономики...
    1. BlackMokona 30 декабря 2017 15:56
      Уже больше века рассказывают про окончательное загнивания Запада, завтрашнее обрушение Доллара, и скорую победу. И ещё черте знает сколько будут, всегда тема собирает хорошую аудиторию и предоставляет море места для развешивания лапши
      1. gladcu2 (gladcu2) 31 декабря 2017 20:15
        А вы думаете, что на западе всё хорошо и беззаботно?
        Колличество обедневших, живущих в долговой яме, людей работающих на зарплату не покрывающей расходы на жизнеобеспечение составляет 95% населения.
        Вы как себе представляете смерть кап системы? Большой чёрной дырой? И точной датой её появления? Взрывом супервулкана?

        Смерть капитализма, заложена в принципе экономической системы.
        Эта смерть откладывается различными способами. И это мировые войны и создание национал фашизма.
        1. BlackMokona 1 января 2018 14:09
          Конечно, конечно и какая ваша дата капиталистического конца? drinks Всю жизнь кричат, что вот вот, что буржуины давно помирают с голоду и прочие глупости
          Переезжайте в КНДР,Кубу, Венесуэлу, страны поставившие железный сапог на шею мировому Буржуинству! А живёте в стране сидящей под гнётом главного буржуина, и во всём его подерживающегося. Мучаетесь там с голоду, живете на помойке! Вперёд в великие процветающие страны! Спасайтесь от краха загневающей Канады! Пока не поздно!
        2. karish (Александр) 2 января 2018 08:19
          Цитата: gladcu2
          Колличество обедневших, живущих в долговой яме, людей работающих на зарплату не покрывающей расходы на жизнеобеспечение составляет 95% населения.

          враньё

          Цитата: gladcu2
          Смерть капитализма, заложена в принципе экономической системы.

          очередной экономический провидец.
          если смерть капитализма запрограммирована в принцыпе belay , то что у нас там с социализмом?
          и что тггда остаётся ?
          Цитата: gladcu2
          Эта смерть откладывается различными способами. И это мировые войны и создание национал фашизма.

          а ну - да . ну да.
          laughing
          1. volodimer (Volodimer) 2 января 2018 14:33
            Прочитал ваши комментарии... создалось впечатление, что опять евреи самые умные, они точно что-то знают, чего остальным понять не дано. Если первая часть без особой критики, вторая подразумевает изрядную дискуссию (ещё Маркс об этом говорил) , то вот третья, а именно спасение существующей системы поиском врагов, организацией войн и катаклизмов - это "стандартная" практика капитализма ... Поэтому "а ну - да . ну да." это не аргумент.
  2. Лексус (Алексей) 30 декабря 2017 12:20
    "Мир уходящих финансов в году уходящем и году грядущем" - актуальное название мирового финансового лохотрона..
  3. samarin1969 (Константин Викторович Самарин) 30 декабря 2017 14:16
    Настораживают "танцы" с идеей криптовалют официальных лиц РФ. ...Помнится Гарант много вещал в 2007 году про "свободную от кризиса гавань" в России, критиковал сомнительные финансовые инструменты международных бирж. Зачем сейчас понадобилось добивать жалкие остатки финансового суверенитета РФ?
    Ощущение, что Россию готовят к мрачному сценарию. С одной стороны тысячи реальных доходных предприятий, охраняемых ЧВК и Росгвардией, предусмотрительно приобретенные за триллионы "биткоинов". С другой стороны - обладатели биткоинов в положении американцев 1928-го года.
    1. Monster_Fat (Да Какая Разница) 30 декабря 2017 16:14
      А с чего, все вдруг решили, что "эксперимент", в котором Россия является, тем самым "подопытным кроликом", уже закончился? Помните тезис о стране, "которой никому не жалко"? Вы думаете,- это о "несчастной Украине"? wink
      1. samarin1969 (Константин Викторович Самарин) 30 декабря 2017 18:01
        Вы правы, процесс создания США-2 идёт полным ходом с 1917-го. Осталось "утилизировать" реликтовых пассионариев на Донбассе, остальных споить или перекрестить в "поколение сникерса". Власти РФ похоже в курсе. Демонстрируют патологическую отрешённость от проблем "подопытных кроликов".
        1. Комментарий был удален.
        2. Monster_Fat (Да Какая Разница) 30 декабря 2017 22:11
          Абсолютно верно.... hi
        3. papas-57 (PAPAS-57) 30 декабря 2017 23:54
          ''Осталось "утилизировать" реликтовых пассионариев на Донбассе, остальных споить или перекрестить в "поколение сникерса''. Водки в мире не хватит что бы нас споить. Запад раньше сопьётся и загнётся. Они же нежные, не привыкшие к тяготам жизни.
  4. Винни76 (Александр) 30 декабря 2017 16:11
    Людям некуда инвестировать, чтобы избежать обесценивания долларов и евро. Так что, камрады, думаю в ближайшее время биток будет расти. С чем его счастливых обладателей и поздравляю.
    1. karish (Александр) 2 января 2018 08:21
      Цитата: Винни76
      Людям некуда инвестировать, чтобы избежать обесценивания долларов и евро

      а они обесцениваются ? и точно некуда инвестировать ?
      Цитата: Винни76
      время биток будет расти

      Лох не мамонт - не вымрет.
      МММ то же расла и даже до сих пор некоторые верят в Мавроди
      1. volodimer (Volodimer) 2 января 2018 14:37
        А вот тут я полностью с вами согласен! hi
  5. Altona (Евгений) 31 декабря 2017 00:23
    Я думал, что криптовалютой, вернее её экспоненциальными котировками, хотят высосать часть долларовой массы. Впарить лохам "цифровую денежку" и обнулить долги в долларах. Тем более, что биткойн-это проект ЦРУ, там самые первоклассные криптографы, программисты и другие IT-специалисты, названий профессий которых я не знаю. Судя по агрессивной и военной риторике политиков финансовый кризис уже где-то в стадии известного полярного зверя.
    1. gladcu2 (gladcu2) 31 декабря 2017 20:22
      Именно так и есть. Биткоин и есть тот пылесос, которые высасывает лишние деньги, которые понятным причинам вкладывать просто некуда. Потому, что эти деньги не не имеют материальной основы. Получается ноль умноженный на ноль.
      Это финансовый регулятор, который предназначен уничтожить спекулятивную прибыль.
    2. karish (Александр) 2 января 2018 08:28
      Цитата: Altona
      Я думал, что криптовалютой, вернее её экспоненциальными котировками, хотят высосать часть долларовой массы

      пирамида для лохов в мировом масштабе.
      На сегодняшний день капитализация - 650 млрд.
      в общем копейки в мировом масштабе
      Цитата: Altona
      Впарить лохам "цифровую денежку" и обнулить долги в долларах

      Это как ?
      С учетом что криптовалюта не имеет национальной принадлежности.
      Цитата: Altona
      Тем более, что биткойн-это проект ЦРУ

      Эко вон оно как.
      Какие ваши доказательства ?
      А что тогда ( как пример ) --- Этериум ?И почитайте реакцию ВВП на неё.
      Кстати поинтересуйтесь сколько вообще криптовалют существует.

      Цитата: Altona
      Судя по агрессивной и военной риторике политиков финансовый кризис уже где-то в стадии известного полярного зверя.

      да ладно.
      Все показателти мировой экономики за 2017 год только выросли , да же в странах БРИКС.
      hi
      1. volodimer (Volodimer) 2 января 2018 14:54
        Сегодня я ваш... Может я слишком подозрительный, но что майнят шахтёры биткоина? Десяток лет назад, учёные хотели создать распределённую систему для поиска инопланетных сигналов, чтобы использовать ресурсы частных компов, поскольку ни одно гос-во не обладало достаточно производительными суперкомпьютерами. Но частники, как-то не особо горели желанием тратить свои деньги на всякую хрень. А теперь ради получения мифических битков... люди вбухивают огромные деньги, создают гигантские вычислительные мощности и производят расчёты непонять чего. Причём для создания таких вычислительных мощностей у любого гос-ва денег бы просто не хватило (бюджеты не резиновые). А тут, граждане... сами... за морковку...
  6. Altona (Евгений) 31 декабря 2017 01:07
    Цитата: Винни76
    С чем его счастливых обладателей и поздравляю.

  7. gladcu2 (gladcu2) 31 декабря 2017 20:32
    Американские интернет блогеры указывали на начало финансовой катастрофы февраль 2017.

    Считается, что катастрофа будет обозначена прекращением обслуживания всех финансовых операций подавляющим большинством банков США и последующей цепной реакцией в мировой системе.

    Как последствия, все экономические взаимоотношения придут в сферу натурального обмена. В цене будет алкоголь, лекарства, сигареты, кофе, семена овощей, патроны калибра .22, патроны люгер-пара-9мм. Люди начнут собираться в банды и устанавливать законы выживания на примитивном уровне.
    1. BlackMokona 2 января 2018 07:59
      Давайте так назовите ещё три даты, если все 4 даты пройдут и ни черта краха не случится, вы забьете на такие разговоры?
      1. karish (Александр) 2 января 2018 08:29
        Цитата: BlackMokona
        Давайте так назовите ещё три даты, если все 4 даты пройдут и ни черта краха не случится, вы забьете на такие разговоры?

        А как же с теорией неизбежного краха зелёного и мирового капитализма -- кторой ещё наших прабабушек кормили ?
        1. volodimer (Volodimer) 2 января 2018 15:05
          И снова, здравствуйте! wink Как говорили классики, крах мирового капитализма неизбежен! Ну а конкретная дата это мелочь... В подвале фляга бражки, подготовленная для перегонки, вот это понадёжнее всяких биткойнов! С уважением!
  8. bogart047 (Дмитрий) 4 января 2018 14:40
    статья напоминает Адвентистов седьмого дня - кризис будет, вот-вот придет. А если не пришел в этом году, то в следующем придет 146%. Ну а если не следующем, то через следующий... И так далее.
Картина дня