Нашелся покупатель активов обанкротившегося американского банка Silicon Valley

История с рухнувшим 10 марта 2023 года американским банком Silicon Valley Bank продолжается. Стало известно, что нашелся покупатель на активы обанкротившейся финансовой организации.

Американский банковский холдинг First-Citizens Bank & Trust Company изъявил желание приобрести активы Silicon Valley Bank. Информация подтверждается и в пресс-релизе холдинга на его официальном сайте. First-Citizens Bank уже имеет немалый опыт покупки обанкротившихся банков – на его счету более 20 кредитных организаций.

Обладателем части активов рухнувшего банка станет также Федеральное агентство США (FDIC). По некоторым данным, First-Citizens приобретает кредиты банка в размере 72 млрд долларов и депозиты в размере 56 млрд долларов. Оставшиеся же активы Silicon Valley Bank перейдут к FDIC.

Согласно информации, распространенной First-Citizens, с сегодняшнего дня 17 американских филиалов Silicon Valley Bank будут функционировать уже как подразделения First Citizens Bank. Этот банк находится на 30-м по размерам активов в США. Напомним, что Silicon Valley Bank был 16-м в списке крупнейших банков США.

Silicon Valley Bank стал крупнейшим разорившимся банком с 2008 года.

В Вашингтоне назвали сделку позитивным моментом, особенно на фоне того, что страховщики обещают продолжить работу с банком в его новой юрисдикции.

Comments

[Uncle Lee]

Раньше работали предприятия - выпускали продукцию ! А теперь работают одни банки - выпускают бумажки ! И от краха какого-то банка бумажек не убавится !
Козьма Прутков, финансист. Мысль № 13.

[Gnefredov]

Раньше были некапиталистические страны. Много некапиталистических стран. А ещё были аборигены которых можно было грабить за цветные бусики. Теперь и аборигены закончились и некапиталистических страны и все захотели жить хорошо. Вот и приходится светлому граду на холме вариться в собственных фанатиках.

Неправильно делают. Лучше впрок выпустить немерянное количество туалетной бумаги, а то закончится неожиданно, как кончаются банки. Пригодится туалетная бумага тогда!

[Сармат Саныч]

Иностранные клиенты начали «выносить» в буквальном смысле слова европейские и американские банки. Те пока не вводят ограничения на возможность вывода средств со счетов опасаясь того, что указанная мера лишь усилит панику на рынке и спровоцирует эффект домино.

Однако уже выведенный объем средств оказался столь существенным, что вынудил руководство центробанков Европы, Великобритании, Японии, Швейцарии и Канады обратиться за экстренной помощью к ФРС США в целях восполнения необходимого запаса наличности для поддержания нормируемых показателей устойчивости банков.

Указанная новость говорит лишь о том, что центробанки западных стран больше не тешат себя иллюзиями и не надеются на наплыв богатых клиентов из Азии и Ближнего Востока.

Ранее сообщалось, что азиатские и ближневосточные клиенты быстро переводят свои капиталы в китайские банки.

Это привело к тому, что только за последние 2 недели банковская система США, Европа и Японии суммарно потеряла до 20% рыночной стоимости.

Отмечу, что отток капиталов из европейской банковской системы начался в середине прошлого года после того как европейские центробанки заморозили активы российских клиентов и государства.

По оценкам Deutsche Bank AG, за последние 6 месяцев отток капиталов из банковской системы Европы достиг 83 млрд долларов. Это рекордные цифры за последние 15 лет. То есть с момента финансового кризиса 2008 года, который подорвал на время доверие к международной банковской системе.

Тогда это доверие удалось довольно быстро восстановить посредством накачки банков ничем не обеспеченной наличностью. Раздача бесплатных денег в 2008 году стала возможной благодаря околонулевой инфляции, дешевым энергоресурсам и отсутствию каких-либо проблем с поставками топлива и продовольствия на мировом рынке.

Тогда еще мир не знал того количества санкционных ограничений, которое сейчас приняли западные чиновники для противостояния России.

Однако, несмотря на то, что условия 2023 года в мировой экономике существенно отличаются от условий 2008 года, коллективный запад решил бороться с текущим банковским кризисом теме же средствами, что и ранее.

ФРС США за последнюю неделю выделил западным центробанкам под 300 млрд долларов для восполнения дефицита ликвидности. Понятно, что накачка западных банков напечатанными в избытке долларами приведет к дальнейшему росту инфляции во всех странах, обратившихся за помощью к американским монетарным властям.

[tralflot1832]

Результаты сделки будут видны не сразу,может это и не правильный вариант.

[Юджин-Евгений]

какой результат? ФРС покроет всех эмиссией даже без треждерис, просто новые бабки ещё раздуют пузырь, причём и инфляции это не даст, так как средства не выйдут дальше банковского сектора... Сами себя спонсируют, сами себя благодарят за это

[Сармат Саныч]

tralflot1832, нет никаких "результатов сделки" ни "сразу" ни "после", доктор сказал в морг - значит в морг.
Геополитические и финансово-экономические события последних лет привели к существенной фрагментации глобальных денежных потоков. В кризис 2008 мир был очень связанным, что привело к тому, что проблемы на финансовом рынке США и Европы распространились по всему миру, особо задевая развивающиеся рынки. Любая нестабильность на мировых рынках приводила к тому, что национальная валюта развивающихся стран, акции и облигации уходили на дно по причине высокой интеграции в глобальный рынок капитала, низкой емкости и ликвидности национальных рынков. Степень интеграции была очень высокой. Рынок капитала, по существу, был доступен только на западных рынках (доллары, евро, фунты, иены, франки и т.д).
В основном финансирование происходило в долларах и евро, причем на всех уровнях (кредитование бизнеса, размещение облигаций национальных эмитентов), прямые и портфельные инвестиции.
За 15 лет мир изменился, а роль национальных рынков растет, как и финансирование в национальных валютах.
Здесь любопытен момент: банковский кризис в США и Европе в 2023 оказывает очень слабое влияние на развивающиеся рынки, а акции банков России, Китая и Турции даже выросли за месяц (в долларовом выражении с учетом изменения нацкурса)! По собственным расчетам, 20 февраля капитализация всех мировых банков, доступных к открытым торгам составляла немногим больше 10 трлн долл, а на середину марта 2023(сейчас ещё меньше) 9.1 трлн – сильнейшее падение с марта 2020, где США минус 17%(на 27 марта горазло больше), Великобритания и Япония минус 12%(сейчас также больше крах), Франция минус 16%(аналогично), Италия минус 14%, Швейцария минус 19%.
При этом Китай плюс 2%(на 27 марта меньше). Россия плюс 21%!!!. Другие развивающиеся рынки устойчивы: Индия, Саудовская Аравия, ОАЭ и ЮАР минус 5%, а Индонезия, Малайзия, Вьетнам и Таиланд минус 4%. Бразилия и Мексика негативно выделяются с падением на 8-9%, но вдвое лучше, чем развитые рынки.
В 2008-2015 также представить себе было невозможно, тогда развивающиеся рынки падали сильнее развитых. Мир меняется.

Сводки с фронтов:
По данным ФРС, всего за одну за последнюю неделю американцы сняли с счетов в банках США еще более $100 миллиардов.
Новое исследование показывает, что 190 западных банков могут обанкротиться, если половина незастрахованных вкладчиков заберет свои деньги.
У небольших банков США задолженность по коммерческой недвижимости составляет колоссальные $2,3 трлн.
Теперь внимание сосредоточено на крупнейшем европейском кредиторе Deutsche Bank, чьи акции в прошлую пятницу упали более чем на 15%, стоимость обеспечения от дефолта в его долге резко возросла.
Новый претендент на банковский крах в США - PacWest Bank, $PACW, его текущая ситуация:
Не менее 20% депозитов, снятых с января
Обеспеченный механизм финансирования в размере 1,4 млрд
Занял 3,7 миллиарда у FHLBs
Занял 10,5 миллиарда у ФРС
Занял 2,1 миллиарда у BTFP
4,9 млрд. депозитов, выведенных из сегмента венчурных инвестиций
Запасы упали на 60% за 2 недели
Общая сумма депозитов PacWest составляет 27 млрд., что на 9 марта меньше, чем 33,2 млрд.
35% банковских депозитов не застрахованы.
И как это он держится?)))
ЦБ РФ за год увеличил объем золота в резервах на более чем 1 миллион унций - ИНТЕРФАКС Банк России возобновил раскрытие объема монетарного золота в составе ЗВР РФ, на начало марта он составил 75 млн унций (2,34 тыс. тонн) на $138 млрд.
На прошлой неделе 11 банков разместили в First Republic депозиты на $30 млрд, чтобы вернуть к финкомпании доверие вкладчиков. Вкладчики забрали из банка средства на $70 млрд после новости о закрытии Silicon Valley Bank. Суммарные потери американских банков уже превышает $650 млрд. Эксперты в "один голос": "если сейчас люди испугаются и заберут деньги из банков — это приведет к финансовому краху всей системы".
20 марта на рынке акций Мосбиржи зафиксирована максимальная активность частных инвесторов с начала 2023. Сделки в течение дня заключали 1,1 млн частных инвесторов. Для сравнения среднедневное количество активных клиентов, заключавших сделки в 2022 году, составило 625 тыс. человек.
Третий год подряд предложения на рынке коммерческой недвижимости США находятся на минимуме, обрушение в этом году уже более чем на 40%, - CNN Business.
"Акции рухнувшего кредитного гиганта упали более чем на 60%, опустившись ниже заплаченных UBS Group AG 3,2 млрд $, а котировка собственных акций UBS снизилась более чем на 8%"
"Банк Индонезии объявил о подготовке заменить VISA и MASTERCARD при внедрении собственной платёжной системы"
"Кения отказывается от расчетов за нефть в долларах"
42 миллионов американцев, получающих продовольственные талоны для бедных, в марте начали получать ваучеры на $90 в месяц вместо $235. Официальная причина решения — администрация Байдена укрепляет экономику.
- Папа, ты теперь будешь меньше пить? - Нет, детки, теперь вы будете меньше есть.

ЕЦБ: Мы поднимем ставку[и придушим банки], чтобы бороться с инфляцией. ЕЦБ: Мы будем спасать банки и зальём всё необеспеченными деньгами, вызывая инфляцию.
*поправляя очки* Здесь перед нами классический случай шизофрении, коллеги. Можно ещё принять таблетку от поноса и таблетку от запора - и делать ставки, которая победит.

Акции всех банков США, Японии, Евросоюза, Канады, Швейцарии и Британии рекордно обвалились:
https://hodmysley.ru/akcii-zapadnyh-bankov-rekordno-obvalilis/
Крупнейший американский и мировой банк JP Morgan Chase перестал в некоторых штатах выдавать наличные.
"Дойче Банк" пишет завещание. Акции BNP Paribas, Commerzbank и Societe Generale упали более чем на 10%. Торговля акциями BNP Paribas остановлена.
Еще 186 банков США могут обанкротиться — Wall Street Journal.
Сумма снятых депозитов в США на середину марта превышала $200 млрд, что является крупнейшим в истории, и продолжает расти. Огромное количество ликвидности, утекающей из банков, приведет к росту инфляции, в итоге американским архитекторам денежно-кредитной политики следует искать другие инструменты, помимо игры с процентной ставкой, для сокращения денежной массы.
"Баффет обсуждает банковский кризис с администрацией Байдена"
S&P присвоило «мусорный» рейтинг акциям First Republic Bank.
Вышли новые данные по US Treasuries - как обычно, напоминаю, с задержкой на полтора месяца (т.е. речь в публикуемых в середине марта про изменения за январь 2023г.): Китай - скинул бумаг на $8 млрд (было 867, стало 859, на февраль ожидается менее $850 млрд), вложения показательно сократили саудиты (на 8.7 млрд при 111 млрд всего), Бразилия (на 3.4 млрд), т.д.
Байден уже успокоил американцев и акции многих банков рухнули.
После того, как накрылся швейцарский банк и пенсионный фонд Швеции потерял деньги, "Дойче банк" на грани обрушения, успокоить европейцев решила Урсула фон Дерляйн. В принципе, как гинеколог она объяснит, что ждет в ближайшее время европейскую банковскую систему.
Инвесторы уходят в драгметаллы.
Цена на золото, серебро и даже медь полезла вверх. Это показатель системного недоверия к доллару.
Самое забавное в текущем банковском кризисе в США: рынок однозначно НЕ воспринимает доллар как защитный актив. Традиционно (Вашингтон к этому долго-долго приучал весь мир, причём довольно садистскими методами) всё работало совсем наоборот: при любой панике, при любых проблемах, при любом кризисе (независимо от генезиса) - все должны были бежать покупать баксы, а кто не покупает баксы (за евро, юани, рубли, тугрики) - тот л@х. Сейчас в ответ на банковский кризис, индекс доллара - DXY - (эталонный способ оценки "насколько силён бакс") - падал в позапрошлую пятницу и падал в последующий понедельник ещё сильнее. Бакс падал также по отношению к золоту и даже биткойну (хотя, для криптоиндустрии, чьи опорные банки расстреливают один за другим - это слабое утешение). Показательно. И очень наглядно говорит о том, какие действия ожидаются от ФРС для купирования кризиса (спойлер: "долларовым фанатикам" они не понравятся).
Иностранные клиенты начали «выносить» в буквальном смысле слова европейские и американские банки. Те пока не вводят ограничения на возможность вывода средств со счетов опасаясь того, что указанная мера лишь усилит панику на рынке и спровоцирует эффект домино. Однако уже выведенный объем средств оказался столь существенным, что вынудил руководство центробанков Запада обратиться за экстренной помощью к ФРС в целях восполнения необходимого запаса наличности для поддержания нормируемых показателей устойчивости. Указанная новость говорит лишь о том, что центробанки западных стран больше не тешат себя иллюзиями и не надеются на наплыв богатых клиентов из Азии и Бл.Востока. Ранее сообщалось, что азиатские и ближневосточные клиенты быстро переводят свои капиталы в незападные юрисдикции. Это привело к тому, что только за последние 2 недели банковская система США, Европа и Японии суммарно потеряла 20% рыночной стоимости. Отток капиталов из европейской банковской системы начался в середине прошлого года после того как европейские центробанки заморозили часть активов российских клиентов и государства(пусть и не найденные на 80%).
15.03.2023 Лиз Трасс на ВВС: "Финансовый кризис затронет весь мир, но особо не затронет Россию, так как все её крупные банки практически выведены из мировой финансовой системы. Это было сделано до моего назначения на пост премьера.
Борис Джонсон с руководством ЕС были зачинателями вывода российских банков и из системы SWIFT и других неправильных действий. Я всегда была противником таких действий и знала, чем может всё закончится. Но меня не слушали.... "
Ясно вам? Лиза то оказывается за Путина всё время топила)))

[rocket757]

Нашелся покупатель активов обанкротившегося американского банка Silicon Valley

. А что не так то? По меркам полосатии, тот разорившийся банк мелкотень средней руки...
Проведут санации, перераспредпление активов...
Кто в результате потеряет всё или многое, опять же клиенты/вкладчики определённой ценовой группы. Всё как всегда.
Вот как дальше дело пойдёт, это вопрос???
Причины кризиса где то там, за тем углом, о котором не све даже представляют, не то, что б знать наверняка.

[Сармат Саныч]

rocket757, вы сколько еще реальность будете игнорить? Выше для tralflot почитайте, сразу мозг начнет работать. Крах западнойх финансовой и вместе с ней промышленной системы - это ожидаемая никого из специалистов не удивляющая реальность, они банально недоразвитые управленцы.
Вот ещё для добавки:
Небывалые события происходят в эти дни в США и Европе. Американские и европейские рейтинговые агентства наперегонки друг с другом переписывают рейтинги американским и европейским банкам в сторону ухудшения.

В действительности эти рейтинговые агентства вынуждены констатировать очевидное – полный коллапс банковской системы США и ЕС.

Любопытно, что еще в начале марта рейтинговые агентства Moody’s и S&P оценивали состояние калифорнийского банка First Republic Bank (занимавшего на тот момент 14-е место по размеру активов в США) как финансово стабильное (А-). Лишь после того, как о проблемах этого банка стало известно всем людям, даже далеким от просмотра экономических новостей, рейтинг этого банка незначительно ухудшили до инвестиционного уровня (BB).

Оторванность рейтингов западных рейтинговых агентств от реальности доказывается тем простым фактом, что только за 2 дня новостей о финансовых затруднениях банках из него успели в спешке вывести до 40 млрд долларов.

Однако клиентам 3-х других американских банков, заявивших о банкротстве на прошлой неделе, повезло гораздо меньше. Они закрылись столь стремительно, что не дали возможности большинству клиентов вывести хотя бы часть средств, хранящихся на счетах.

Отмечу, что банковская система США и Европы начала трещать по швам из-за того, что монетарные власти для борьбы с инфляцией начали агрессивно поднимать процентную ставку.

После финансового кризиса 2008 года, американские и европейские банки во избежание повторения негативного сценария, связанного с обрушением цен на рынке недвижимости, влекущем снижение залоговой стоимости жилья, перенаправили большую часть средств на покупку ценных бумах.

В течение нескольких лет, пока монетарные власти США и Европы печатали ничем не обеспеченные деньги, это приносило прибыль. Свеженапечатанная наличность шла на фондовые рынки и привела в итоге существенному росту акций американских и европейских компаний.

Однако после того как монетарные власти решили приостановить работу печатного станка для сокращения ликвидности и снижения потребительского спроса, инвесторы стали распродавать ценные бумаги, что ускорило их обвал.

В результате рыночная стоимость активов банков, выраженных в ценных бумах, оказалась ниже средств, затраченных на их приобретение. Отток крупных клиентов из Азии и Ближнего Востока лишь усугубил положение дел в банковской отрасли стран Большой семерки.

[rocket757]

Что не так?
Конкретный банк, средней руки, поддержать его могли, но не сделали напрямую... там ведь суммы не великие, по заявлению властей полосатии. Почему они сделали так, а не иначе???
Специально написал, что будем посмотреть на дальнейшее развитие событий ВООБЩЕ, потому как от того, что заявляет дядя Джо, до реальности, может быть разрыв размером с бесконечность...
Время идёт и факты/события будут складывается в одну копилку... и что из этого получится, можно только гадать.
Кстати, те же лица, о которых вы высказывались, столь не лестно, тоже отмечают, что события идут в том направлении, которое несёт для всех стран, которые сидели под крылышком дяди Сэма, могут принести им много, много проблем.
Впрочем, проблемы будут у всех и не дай бог, если самые исключительные решатся на то, что они уже не раз делали.

[Сармат Саныч]

Крупнейшие корпорации США и ЕС сокращают сотни тысяч рабочих мест из-за убытков: https://youtu.be/y0wyOBJFVp0
В США обвал рынка недвижимости на 37%, ставка по ипотеке за год взлетела в 3,5 раза:
https://youtu.be/dfSdz8MRonE
Сейчас ситуация в банковской сфере США влетает в цикл положительной обратной связи из следующих пунктов:
1. На повышение ставки банки уходят в минус
2. Народ снимает депозиты
3. ФРС покрывает недостачу денег станком
4. Инфляция растет
5. ФРС поднимает ставку, чтобы справиться с инфляцией
И единственным способом сдержать инфляцию при повышении ставки могло бы быть только введение сверхжестких ограничений на движение денег, на которое пойти в США не получится. ФРС должен выбрать — либо инфляция, либо банкам кирдык. Понятно, что он выбрал :)
Процесс в США пошел. Естественно сначала "упали" банки совсем дутые - все эта крипта (цена которой - нуль), все эти стартапики (цена которым - нуль, ит-бизнес схлопывается в США - минус показали все крупные компании железа и софта + уволили кучу народу). Но процесс-то - необратим. Драйверов экономики - нет, инфраструктура - изношена, возвращение бизнеса с китая - тупо невозможно (товары начнут стоить раза в 3 дороже, что опять же подстегнет кризис), политика в сфере энергетики - просто ахтунг. Те реально если посмотреть - то в Штатах за год дали в + только компании живущие на войне - Локхид и тд. Но вся проблема в том, что эти компании - замкнуты сами на себе. Они не публичные, прибыль там идет - кому надо, а государство с этого - получает копейки. Да и производство оружия на внутренний рынок США в хорошую сторону - не влияет вообще никак. Так что - будут падать, без вариантов и далее. О чем кстати экономисты давно говорят. Верующие в "америка стронг" всё стебались - типа ну чо когда - так и вот, прям щас на ваших глазах, гы )
Это по классическим теориям где-то убавляется и параллельно прибавляется. Но финкап давно уже оторван от реальности, в нем законы сохранения не действуют, это хтоническая пустота, где триллионы возникают из ниоткуда и при ударе об реальность исчезают в породившее их никуда. А реальность любителей бабла из воздуха по башке тюкает всегда в последнем акте драмы...
«Если нашу бухгалтерию отдать американскому экономисту с гарвардским дипломом, он сообщит нам, что наши США располагают $1000 материальных активов в виде двери, и $10000 финансовых активов в виде облигаций и депозитов. Т. е. что стоимость нашего совокупного имущества увеличилась за день в 110 раз.Менее тонкий и образованный человек сказал бы, что мы - три тэпила, у нас как была одна дверь и $100, так и осталось, и что только конченные тэпилы могли целый день рвать листочки из блокнота, вместо того, чтобы нарвать кокосов» ©

[rocket757]

Полосатия большая страна и потенциал, по разным направлениям, у неё есть... вопрос в том, кто и как может использовать, то что есть???
Про современных правителей/руководителей говорить можно разное, но ведь и в прошлом бывали тяжёлые времена, однако находились руководители, которые сумели проводить политику восстановления...
Может и теперь найдётся новый Рузвельт... сейчас таких не видно, а вдруг! Личность меньшего масштаба вряд ли сумеет сделать как тогда.
Если посмотреть на последышей/союзников полосатии в гейропе.... Алоизовичь тоже занимался восстановлением мощи Германии, автобаны строил и прочее, разное, всю гейропу по крыло собрал... вот только конечный результат был СТРАШНЫЙ, до сих пор с содраганием приходится вспоминать.
Какой можно сделать вывод??? А нет однозначного ответа, одного самого правильного рецепта, что б мир вдруг выздоровел и все стало хорошо и благостно!
Нам надо заниматься своими делами, у нас их хватает и... дальше бум посмотреть.

[aars]

По некоторым данным, First-Citizens приобретает кредиты банка в размере 72 млрд долларов и депозиты в размере 56 млрд долларов.

Про цену сделки ничего нет.

[Пленник]

Что бы вы вместе с ней и сгорели. Это очень полезная информация.

[begemot20091]

Цитата: Пленник

Что бы вы вместе с ней и сгорели. Это очень полезная информация.

точно- информация для всех читателей ВО. Здесь же все с "высоким" экономическим образованием. Даже я в маршрутке влёт наличными рассчитываюсь, не вынимая из широких штанин.... гаманок с карточками. Скоро начнём узнавать на портале кто из "Дом-2" подхватил Neisseria gonorrhoeae