Рубрика "Мнения" : Здесь выкладываются абсолютно различные мнения-статьи посетителей сайта, а также статьи с других сайтов для обсуждения. Администрация сайта по поводу этих новостей может иметь мнение, отличное от мнения авторов материалов.

Долларовый рэкет

Долларовый рэкетВсё чаще мы узнаем о том, что в Америке подверглись штрафам те или иные банки или компании неамериканского происхождения. При этом названия банков и компаний очень известные и суммы штрафов очень внушительные (иногда сотни миллионов долларов). Это новый феномен мировой экономической жизни. Раньше ничего подобного не было. Банки и компании штрафовались, но властями тех стран, где они базировались.

Условия для рэкета

Некоторые эксперты считают, что громадные штрафы, которые сегодня приходится выплачивать неамериканским (прежде всего европейским) банкам, - часть объявленной президентом США кампании финансового оздоровления Америки. Другие полагают, что штрафы – новое средство конкурентной борьбы американских банков против европейских банков. Третьи считают, что механизм взимания штрафов – часть глобального проекта правящих кругов США по укреплению геополитического превосходства Америки над Старым Светом и над всем миром. Есть и другие версии того, что сегодня нередко стали называть долларовым «рэкетом»…


С одной стороны, США после событий 11 сентября 2001 года энергично стали принимать законы, касающиеся борьбы с отмыванием грязных денег, коррупцией, финансированием терроризма, уклонением от уплаты налогов, организованной преступностью, наркобизнесом, киберпреступностью и другими угрозами безопасности. Примечательно, что новое поколение принимаемых в США законов имеет экстерриториальный характер. Это означает, что если угрозу безопасности Америки создают действия (финансовые операции) иностранных банков, компаний и физических лиц за пределами самой Америки, для этих лиц тем не менее может возникать юридическая ответственность. Такие иностранные банки, компании и физические лица могут американскими судами присуждаться к уплате штрафов и другим видам наказания. Учитывая, что в Америке действует прецедентное право решения судов США о штрафовании нерезидентов сегодня штампуются почти автоматически. Кроме того, США инициируют разработку и подписание другими странами разных международных конвенций по борьбе с перечисленными выше угрозами. Такие конвенции становятся дополнительным аргументом при штрафовании неамериканских нарушителей в США.

С другой стороны, для того, чтобы отслеживать все нарушения иностранных банков, компаний и физических лиц за пределами, США Вашингтон десятилетиями создавал глобальную финансово-информационную систему. Такая система, как я уже писал в своей статье «Мир под информационным колпаком спецслужб и банков» (World Under Eagle Eye of US Government and Banks), позволяет отслеживать все действия нерезидентов в мире, фиксировать все нарушения американских «правил игры» за пределами США.

История Standard Chartered

Standard Chartered – до прошлого года один из самых таинственных банков. Он был учрежден еще в середине позапрошлого века в Великобритании и считается банком, входящим в империю Ротшильдов. Как и сами Ротшильды, банк Standard Chartered после Второй мировой войны предпочитал оставаться в тени, но по масштабам своих операций входил в группу крупнейших европейских банков. 90-95% балансовой прибыли этот банк в последние годы получал от операций за пределами США, Великобритании, континентальной Европы. В августе 2012 года банку пришлось «засветиться» - по причине скандала, инициированного Департаментом по финансовым услугам США (DFS). Он предъявил обвинения, согласно которым Standard Chartered проводил незаконные транзакции, направленные на поддержку Исламской Республики Иран. По данным DFS, речь идет о сумме в четверть триллиона долларов, причем средства перемещались в интересах граждан Ирана между британскими и ближневосточными банками при помощи нью-йоркского филиала. Более того, по мнению американских властей, Standard Chartered мог быть связан с террористическими и экстремистскими организациями в Ливии, Судане и Мьянме, которые также находятся в зоне действия санкций со стороны США. Управление финансовых услуг Нью-Йорка (структурное подразделение DFS) заявило: «На протяжении почти 10 лет банк составлял схемы с правительством Ирана и скрыл от регуляторов около 60 тыс. секретных транзакций на сумму 250 млрд. долларов». Как отмечалось, Standard Chartered проводил средства через свое нью-йоркское подразделение в интересах иранских финансовых клиентов, включая Центральный банк Ирана и находящиеся под государственным контролем "Банк Садерат" (Bank Saderat) и "Банк Мелли" (Bank Melli), подпадающих под действие санкций США. В центре скандала – так называемые "транзитные платежи" ("U-Turns"), при которых средства не исходили из Ирана и не попадали в эту страну, но в интересах иранцев перемещались между британскими и ближневосточными банками при помощи нью-йоркского филиала Standard Chartered. Минфин США запретил подобные операции в ноябре 2008 года из-за опасений того, что они используются для обхода санкций. По мнению регулятора, такие действия причиняли вред всей финансовой системе США, делая ее уязвимой для торговцев оружием, наркобизнеса и террористов. В конечном счете американские власти потребовали от банка выплаты штрафа в размере 667 млн. долл. Как сообщили СМИ, штраф уже выплачен.

«Стрижка» других иностранных банков

Система контроля над транзакциями банков – важное условие конкурентной борьбы между банками США и Западной Европы. Особенно американскую сторону беспокоят банки Лондонского Сити, поэтому они находятся под особым прицелом американских спецслужб. Все обвиненные в прошлом году в сотрудничестве с Ираном банки имеют британскую или голландскую родословную. В июне 2012 года нидерландский банк ING признал нарушение режима санкций к Ирану и согласился заплатить властям США громадный штраф в 600 миллионов долларов за нарушение санкций против Ирана (а по некоторым данным, - и против Кубы). На тот момент этот штраф стал самым крупным за всю историю нарушения санкций.

Выплатить 453 миллионов долларов согласился и британский банк Barclays PLC после того, как расследование властей США и Великобритании показало, что банк допускал серьезные нарушения при принятии решений по депозитно-кредитным операциям, фактически участвуя в отмывании денег.

Летом 2012 года сенат США взялся за британский банк HSBC Holding, который, по данным американских спецслужб, занимался операциями на фактически подконтрольной США территории Мексики, обслуживая мексиканских наркоторговцев. Банк также был обвинен в нарушении санкций против Ирана. Уже в декабре 2012 года HSBC объявил, что готов заплатить властям США штраф на сумму в общей сложности 1,92 млрд. долл.

В 2012 году достиг своего апогея скандал по поводу манипуляций со ставкой межбанковского кредитования ЛИБОР. Манипуляциями в течение ряда лет занимались крупнейшие европейские (в первую очередь, британские) и американские банки; эти манипуляции позволяли им незаконно обогащаться. Расследование махинаций с LIBOR было начато в 2008 г. и, помимо Barclays, коснулось таких крупных банков, как Royal Bank of Scotland, Lloyds Banking Group, Citigroup, HSBC, UBS и Deutsche Bank, причем Barclays стал первым банком, признавшим свою ответственность. В прошлом году последовала чреда расследований со стороны органов финансового надзора в США, Великобритании, Швейцарии, некоторых других европейских стран по поводу этих манипуляций. На банки были возложены крупные штрафы. Надо сказать, что штрафы за эти манипуляции были намного более весомыми, чем в Европе. Так, швейцарский банк UBS за манипуляции ставкой ЛИБОР в декабре прошлого года объявил, что выплатит штрафов на сумму около 1,4 млрд. швейцарских франков (1,5 млрд. долл.).

Американский закон FATCA и иностранные банки

Серьезные проблемы у иностранных банков могут возникнуть в связи с тем, что с нынешнего года в полном объеме начал действовать американский закон о налогообложении иностранных счетов – FATCA (Foreign Account Tax and Compliance Act). Согласно этому закону, иностранные банки будут обязаны сообщать американской налоговой службе обо всех клиентах, которые могут иметь отношение к США (гражданство или вид на жительство), раскрывать данные об их операциях и остатках на счетах. Если государство или банк откажется от выполнения требований FATCA, то США будут удерживать 30-процентный налог на все доходы таких банков от источников в США. Таким образом, налоговые органы США берут под свой контроль мировую финансовую систему. Даже в том случае, если американец (гражданин или резидент, в том числе владелец «зелёной карты») не отчитался по своим зарубежным счетам и компаниям, то теперь этим займется зарубежный банк. Не исключено, что некоторые небольшие финансовые организации за пределами США вообще откажутся от обслуживания американских клиентов, чтобы не связываться с довольно обременительными процедурами отчетности перед налоговой службой США по их счетам. Впрочем, заключать соглашение с американской налоговой службой им все равно придется, иначе они попадут под штрафной налог даже при отсутствии клиентов из США. Соответственно, теперь те сведения об американских налогоплательщиках, которые налоговой службе Соединенных Штатов раньше приходилось добывать с боем (вспомним хотя бы историю со швейцарским банком UBS), будут предоставляться ей зарубежными банками на регулярной основе и добровольно.

В марте 2013 г. налоговая служба США заявила, что намерена искать своих должников по всему миру и рассчитывает получить 5 млрд. долл. в качестве штрафов с укрывающих их иностранных банков. Первые в списке - банки Индии, Израиля, Гонконга и Сингапура. Прецедентом стали санкции против швейцарского банка Wegelin, не имевшего бизнеса в Америке. Это ставит под сомнение сохранение банковской тайны и готовит финансовый сектор к правилам FATCA, говорят юристы.

«Правительство не оставит усилий в погоне за богатыми американцами, имеющими секретные счета в офшорах, тем более что скоро у него появится новый инструмент», - говорит бывший глава подразделения в Налоговой службе США, а сейчас юрист Caplin & Drysdale Марк Мэтью. За последние четыре года правительство США уже смогло получить 5,5 млрд. долл. в качестве доплаты налогов и штрафов.

Решение о возможности санкций против иностранного банка, не ведущего деятельность на территории США, было принято 4 марта 2013 г. Старейший частный банк Швейцарии Wegelin был оштрафован американскими властями на 74 млн. долл. за нарушение налогового законодательства. Wegelin был основан в 1741 году и считался одним из самых престижных банков в стране. Банк не имел никаких офисов или отделений на территории США, поэтому был уверен, что ему не грозит наказание, следует из материалов дела. В январе 2013 года банк признался в том, что закрывал глаза на действия своих американских клиентов, уклонявшихся от уплаты налогов. Скорее всего, сразу после выплаты штрафа Wegelin будет закрыт. Из-за судебного разбирательства банк практически прекратил операционную деятельность, клиенты стали выводить средства. Wegelin стал главным банком по уклонению от налогов для американцев после того, как швейцарский банк UBS в 2009 году заключил соглашение с властями. UBS согласился нарушить банковскую тайну и выдал властям США имена 4500 клиентов (США настаивали на информации о 52 тыс. счетов нерезидентов). Тем не менее банку пришлось заплатить 780 млн. долл. штрафа. Еще 20 млн. долл. банк потерял из-за бегства клиентов, напуганных готовностью банка смягчить закон о банковской тайне.

Нью-Йорк как центр долларового рэкета

В поле зрения американских властей попадают не только банки, но также компании нефинансового сектора экономики. Здесь речь может уже идти не только о нарушении американских санкций против тех или иных стран, но и о коррупционных нарушениях и преступлениях в других странах. Например, в 2010 году Министерство юстиции США обвинило немецкий концерн Daimler, владеющий компанией Mercedes-Benz, в подкупе чиновников в 22 странах, в том числе в России. Daimler вину признал и предпочел откупиться. Немцы заплатили правительству США 185 миллионов долларов штрафа. При этом к США эта история не имела никакого отношения: американских чиновников компания не подкупала и американских законов не нарушала.

Особую роль в долларовом рэкете играет Нью-Йорк, где находится большая часть банков США, в которых иностранные банки открывают свои корреспондентские счета. А нью-йоркские банки, в свою очередь, держат свои счета в Федеральном резервном банке Нью-Йорка. Чтобы там ни говорили, но Нью-Йорк остается мировым финансовым центром, с которым не могут сравниться ни Лондон, ни Токио, ни Франкфурт, ни Гонконг. Ведь через него проходит львиная доля всех мировых транзакций, номинированных в долларах. В том числе и тех, которые к США вообще никакого отношения не имеют. Соответственно, особую роль в выявлении банков и компаний-нарушителей в США играет Управление по оказанию финансовых услуг штата Нью-Йорк, которое было создано в 2011 году. Под непосредственным контролем этой структуры находится порядка 4,5 тысячи организаций, совокупная стоимость активов которых составляет 6,2 триллиона долларов.

Адвокат Дэвид Питофски из юридической фирмы Goodwin Procter замечает: «Даже если транзакция осуществлена, скажем, в японских иенах, но в какой-то момент из-за внезапного сбоя системы пересчитана в долларах, это теоретически может значить, что сделка подпадает под американскую юрисдикцию» (http://www.bigness.ru/articles/2012-08-20/usa/136522/). Данное обстоятельство является мощным стимулом для неамериканских банков и компаний замещать в международных расчетах доллар США на валюты других стран, одновременно создавая свои региональные системы международных расчетов. Не вызывает сомнения, например, необходимость незамедлительного создания евразийской интеграционной группировки с участием России, Белоруссии, Казахстана, других постсоветских стран. Международные расчеты в этой группировке могли бы осуществляться в рублях. А Москва могла бы претендовать на статус регионального финансового центра как альтернативы Нью-Йорку.
Автор: Валентин Катасонов
Первоисточник: http://www.fondsk.ru/


Мнение редакции "Военного обозрения" может не совпадать с точкой зрения авторов публикаций

CtrlEnter
Если вы заметили ошибку в тексте, выделите текст с ошибкой и нажмите Ctrl+Enter
Читайте также
Загрузка...
Комментарии 17
  1. svp67 24 июля 2013 15:43
    Это называется - "стричь деньги" и всё чинно и благородно,и никто в суд не бежит...
    1. Ghen75 24 июля 2013 16:06
      Цитата: svp67
      Это называется - "стричь деньги" и всё чинно и благородно,и никто в суд не бежит...

      Это до поры до времени - просто не знакомы с поговоркой про вероятность самим остаться стриженным wink , а она у усов с каждым днём всё выше yes
      1. ИНТЕР 24 июля 2013 16:37
        Цитата: Ghen75
        Это называется - "стричь деньги" и всё чинно и благородно,и никто в суд не бежит...

        Каждый житель планеты платит больше, для того чтобы американец жил лучше!
    2. сибирский немец 25 июля 2013 06:10
      конечно не вякают - рыльцо в большом пуху - ведите чистую игру дома а не в америке и некому будет брать господ банкиров за яйца
  2. Alez 24 июля 2013 15:52
    Копка могилы для похороны фантиков Дядей Сэмом продолжается, сначала все вывели в Китай в погоне за сверхприбылями. Сейчас будут гоняться за мифической возможностью срубить бабла со всех и вся, в итоге и богатые и бедные отвернутся от Дяди Сэма, что просто ускорит распад США.
  3. treskoed 24 июля 2013 16:09
    Пора отказываться от доллара в расчётах!
    1. astra 24 июля 2013 16:16
      Правильно! я давно из принципа не покупаю доллары. Ещё стараюсь не покупать товары из недружественных к нам стран.
      1. Куркуль 24 июля 2013 16:28
        Цитата: astra
        Правильно! я давно из принципа не покупаю доллары.

        Ваша позиция патриотична, но, к сожалению, даже если все физ.лица-резиденты не только РФ, но и других, т.н. "дружественных", государств последуют Вашему примеру, это не изменит суть настоящего: речь идёт о расчётах по различным транзакциям, оборот которых - с тройками нулей второго порядка и выше.
        А статье +.
        Так же имеется ещё один взгляд на ФРС (хоть и старьё, но актуально): http://saratov.forex4you.org/ru/about-forex/kto_upravlyaet_frs
      2. a52333 24 июля 2013 17:12
        Согласно оценка экспертов, количество $ на руках населения около 2%. Остальное (свыше 315 млрд.) "вложено" в долговые расписки США. На самом деле это не долг, а дань США. Т.Е. мы денег не увидим. Но в любом варианте Ваша инициатива и патриатична и безопасно (когда $ свалится? Да может быть завтра. Как Нью-йоркский обком решит, так и будет) а Вам ++
  4. knn54 24 июля 2013 16:29
    Американские надзорные органы ХОТЯТ захватить контроль над компаниями и банками всех стран, но по причине ВЫРОЖДАЮЩЕЙСЯ финансовой и политической "элиты» у них, в конечном счете, вряд ли получится, но и (если не уйти от $) ВСЕМ мало не покажется, …а может БАКС и сам лопнет как мыльный пузырь.
  5. Canep 24 июля 2013 17:00
    Американцам для полного счастья нужно провести денежную реформу в стиле Рыжкова-Павлова.
  6. tilovaykrisa 24 июля 2013 17:03
    Доллар как валюта в скором времени уйдет, а вместе с ним уйдут и долги сша в виде гособлигаций, создадут к примеру новую валюту с канадой, европой, или с катаром а старую объявят не действующей. И попробуй им кто нибудь предъяви что то))
  7. Юрий Я. 24 июля 2013 19:12
    Американцы окончательно поверили в безнаказанность доллара. Может при их активном давлении образуются всё же региональные валюты для международных расчётов.
  8. Starover_Z 24 июля 2013 22:24
    Например, в 2010 году Министерство юстиции США обвинило немецкий концерн Daimler, владеющий компанией Mercedes-Benz, в подкупе чиновников в 22 странах, в том числе в России. Daimler вину признал и предпочел откупиться. Немцы заплатили правительству США 185 миллионов долларов штрафа. При этом к США эта история не имела никакого отношения: американских чиновников компания не подкупала и американских законов не нарушала.

    Прямо ростовщик Савушка из "Республики Шкид".
    Офигеть, да они считают себя всемирными правителями!
    А взять и отказаться от долгов им, тем более от мифических штрафов !
    Они уже столько всего наворотили в мире, что самим надо платить всем странам штрафы золотом, а не своими фантиками !
  9. studentmati 25 июля 2013 06:13
    Имеются аналогии: Табуретка-МЧС, финструктруры-кпсс... Вы меня поняли?
  10. kartalovkolya 25 июля 2013 10:54
    Да об этом знают даже бабки торгующие семечками.Офигели вконец амеры-скоро будут брать налог( да уже наверное берут)за хождение своих фантиков за рубежами США.А наши великие финансисты (типа Кудрина)ни в какую не хотят переходить на взаиморасчеты за РУБЛИ.А ведь начни торговать с Китаем,Индией за рубли ох как приятно будет дяде Сэму.
  11. ratuld 25 июля 2013 16:18
    Да и правильно делают.
    если без эмоций - то они действительно заботятся о своих гражданах.
    Если нужно и войнушку устроят.
    У нас - единственно что сделают - это вам кишки на гвоздь намотают.
    Власть в России - это садо-мазо.
    И все наворовать и свалить хотят.
    В ту же Америку.
    А как пинка под срачник - так сразу - виноваты америкосы а они все патриоты свежего розлива !!!
    ratuld
  12. voliador 25 июля 2013 23:24
    Москва - финансовый центр как альтернативы Нью-Йорку - это сильно, но пока не вытянем.

Информация

Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.
Картина дня