Рубрика "Мнения" : Здесь выкладываются абсолютно различные мнения-статьи посетителей сайта, а также статьи с других сайтов для обсуждения. Администрация сайта по поводу этих новостей может иметь мнение, отличное от мнения авторов материалов.

О потерях банков в случае продолжения экономической войны Запада против России

О потерях банков в случае продолжения экономической войны Запада против РоссииВ конце 2014 года были опубликованы новейшие данные базельского Банка международных расчетов (БМР), которые характеризуют позиции зарубежных банков в России и российских банков за рубежом, а также дают представление о возможных потерях сторон (банковских систем) в случае дальнейшего втягивания банков в экономическую войну Запада против России.

Позиции зарубежных банков в России

Что касается позиций зарубежных банков в России и их вероятных рисков, БМР дает такую оценку. Очевидная часть рисков – обязательства российских банков и компаний всех секторов экономики перед иностранными банками по полученным кредитам и займам. Это основной риск, который измеряется как полная (100-процентная) невыплата долгов российскими получателями кредитов и займов. Такой основной риск по банкам всех стран был оценен в 207,6 млрд. долл. Имеются еще прочие риски (потенциальные риски). Все виды рисков иностранных банков в России на середину 2014 года составили 363,3 млрд. долл. (табл. 1). При этом по состоянию на 31 декабря 2013 года БМР оценивал основной риск иностранных банков в России в 225 млрд. долл., т.е. за полгода произошло его снижение на 7,7%. Эта динамика возникла в результате того, что в марте начали вводиться экономические санкции против России. Происходило погашение старых кредитов и займов, а предоставление новых кредитов и займов российским банкам и компаниям стало сокращаться. Оно почти полностью прекратилось после введения третьего пакета санкций, согласно которому российские организации были отрезаны от «длинных» и «средних» кредитов и займов.


Табл. 1.

Стоимостные показатели рисков зарубежных банков в России (на 1 июля 2014 г., млрд. долл.)


Страна

Объем всех рисков

Основные риски (по кредитам и займам)

Прочие риски

США

109,6

26,1

85,3

Франция

59,1

47,8

11,3

Великобритания

45,2

14,3

30,9

Италия

34,0

18,4

6,3

Германия

20,8

17,7

3,1

Япония

20,3

18,4

1,9

Нидерланды

15,7

15,7

-

Швеция

9,1

9,1

-

Испания

1,4

1,2

0,2

Другие страны

48,0

31,4

16,6

Всего

363,2

207,6

155,6

Основная часть всех рисков зарубежных банков в России приходится на банки США - 30,0 %. Доли банков других основных стран следующие (%): Франция – 16,2; Великобритания – 12,4; Италия – 9,4; Германия – 5,7. Всего на девять стран, обозначенных в таблице, приходится 86,8% всех рисков.

При этом подавляющая часть всех рисков зарубежных банков в России приходится на риски потерь, связанных с непогашением кредитов, предоставленных российским банкам. Доля этих рисков в целом составляет 57,2%.

Оставшиеся 42,8% приходятся на категорию «потенциальные риски» («условные обязательства»). В них входят возможные потери зарубежных банков, вытекающие из их обязательств по банковским гарантиям и производным финансовым инструментам. Эксперты полагают, что применительно к российским рискам речь идет преимущественно о таких инструментах, как кредитно-дефолтные свопы (CDS). Те зарубежные банки, которые предоставляли России кредиты и займы, покупали у других зарубежных банков эти свопы для того, чтобы застраховать себя от российских дефолтов. Примечательно, что основная часть потенциальных рисков приходится на банки США – 85,3 из 155,6 млрд. долл., т.е. 55%. Потенциальные риски у американских банков оказываются в 3,3 раза выше рисков кредитных. На втором месте по величине потенциальных рисков находятся банки Великобритании. У британских банков потенциальные риски превышают кредитные риски в 2,2 раза. В целом на банки США и Великобритании приходится ¾ всех потенциальных рисков зарубежных банков в России. Именно американские и британские банки в прошлом десятилетии активно продавали банкам (и не только банкам) такой новый финансовый инструмент, как страхование от дефолтов (CDS). В том числе и от дефолтов в России. Можно предположить, что те банки, которые активно занимались продажами российских CDS, не заинтересованы в наступлении «страхового случая» (проще говоря, дефолта России). А вот тем банкам, которые на сегодняшний день являются держателями российских CDS, наступление такого «страхового случая» было бы очень кстати.

Риски иностранных банков и устойчивость банковских систем

Несмотря на достаточно внушительные цифры рисков зарубежных банков в России не стоит переоценивать их влияние на устойчивость банковских систем других стран. Если сравнить стоимостную величину указанных рисков с общей величиной активов зарубежных банковских систем, то нигде эта пропорция не выходит за пределы 1% (табл. 2).

Табл. 2.

Соотношение рисков зарубежных банков в Российской Федерации и общей величины активов зарубежных банковских систем (на 1 июля 2014 г.)


Страна

Стоимостная величина рисков в России, млрд. долл.

Общая сумма активов банковской системы страны, трлн. долл.

Отношение рисков к активам, %

США

109,6

15,6

0,7

Франция

59,1

9,7

0,6

Великобритания

45,2

11,0

0,4

Италия

34,0

5,0

0,7

Германия

20,8

9,3

0,5

Япония

20,3

7,7

0,4

Нидерланды

15,7

2,8

0,6

Швеция

9,1

1,5

0,6

Испания

1,4

3,9

0,4

В таблице 2 представлены данные обо всех активах банковских систем зарубежных стран, как внутренних, так и зарубежных. Для банковской системы США зарубежные активы на середину 2014 года Банком международных расчетов были оценены в 6,22 трлн. долл. Для банков основных европейских стран они были равны (трлн. долл.): Великобритании – 3,35; Германии – 1,85; Франции – 1,81; Италии – 1,02. Таким образом, если соотносить риски зарубежных банков в России с их зарубежными активами, то мы получим следующие значения (%): США – 1,8; Великобритания – 1,3; Германия – 1,1; Франция – 3,3; Италия – 3,3. Как видим, наибольшие относительные значения рисков, связанных с Россией, зафиксированы для банковских систем Франции и Италии.

Ухудшение экономического положения в России может задеть отдельные европейские банки, тесно завязанные на российский банковский сектор и российские компании нефинансового сектора. В частности, это такие банки, как итальянский UniCredit и французский Societe Generale. Упоминаются и банки Австрии. В частности, Raiffeisen Bank International, чей российский кредитный портфель составляет 10,8 млрд. евро. К сожалению, с 2013 года Банк международных расчетов прекратил публиковать данные по операциям австрийских банков в России.

Зарубежные активы российских банков: масштабы и география

БМР также дает информацию о географическом распределении зарубежных активов российских банков. Последние данные – на середину 2014 года (табл. 3). Общая величина зарубежных активов российских банков была оценена Банком международных расчетов в 235,5 млрд. долл. Это зарубежные активы в широком определении (total foreign claims). Эта весьма скромная сумма на фоне гигантских зарубежных активов банков США и ведущих стран Западной Европы. По показателям зарубежных активов банковская система РФ сопоставима с банковскими системами таких относительно небольших европейских стран, как Норвегия (299,7 млрд. долл.), Австрия (292,0 млрд. долл.), Финляндия (274,6 млрд. долл.).

Табл. 3.

Зарубежные активы российских банков в распределении по отдельным странам (на 1 июля 2014 г.)


Страны

Млрд. долл.

Доля, %

Всего*

235,50

100

США

23,75

10,1

Канада

0,61

0,3

Япония

19,21

8,2

Тайвань

1,49

0,6

Страны Европы, всего

174,80

74,2

Франция

50,61

21,5

Италия

29,04

12,3

Германия

21,55

9,2

Голландия

16,89

7,2

Великобритания

14,72

6,3

Швеция

10,54

4,5

Швейцария

6,40

2,7

Испания

2,68

1,1

Бельгия

0,75

0,3

* Расчет суммарного значения по 25 странам.

Сумму 235,5 млрд. долл. можно рассматривать как стоимостную оценку рисков российских банков в случае эскалации банковской войны между Россией и Западом. Ведь большая часть всех международных активов находится в странах, которые контролируются Вашингтоном. Нельзя исключать возможности ареста зарубежных активов. По данным Банка России, на середину 2014 года доля зарубежных активов банковской системы страны в общем объеме всех банковских активов (без Центробанка) составляла около 17%. И большая их часть приходится как раз на страны, которые перечислены в табл. 3.

БМР в состав зарубежных активов российских банков включает не только кредиты и займы, но также инвестиции, средства на корреспондентских счетах, депозиты, наличную иностранную валюту и т.д. Зарубежные займы и кредиты российского банковского сектора составили, по данным БМР, 140,5 млрд. долл. Под узким определением международных активов понимаются лишь те активы, которые формируются посредством трансграничных операций. Такие зарубежные активы (total international claims, external assets) были оценены в 166,8 млрд. долл. Остальные 69 млрд. долл. – активы, размещаемые внутри Российской Федерации в иностранной валюте (кредиты, депозиты). А также рублевые требования российских банков к нерезидентам.

Зарубежные активы российских банков в узком понимании (international claims) заметно меньше совокупных требований зарубежных банков к российским банкам и компаниям, но эти активы размещены почти исключительно в тех странах, которые ввели экономические санкции против России. Помешать тому, чтобы принятие Западом санкций в отношении зарубежных активов российских банков болезненно отразилось на банковской системе РФ, может вывод банковских активов России из стран Запада и их перемещение в другие юрисдикции - в страны Евразийского экономического союза и в страны группы БРИКС.

Мнение редакции "Военного обозрения" может не совпадать с точкой зрения авторов публикаций

CtrlEnter
Если вы заметили ошибку в тексте, выделите текст с ошибкой и нажмите Ctrl+Enter
Читайте также
Загрузка...
Комментарии 20
  1. Василий Ивашов 15 января 2015 19:06
    "Помешать тому, чтобы принятие Западом санкций в отношении зарубежных активов российских банков болезненно отразилось на банковской системе РФ, может вывод банковских активов России из стран Запада и их перемещение в другие юрисдикции - в страны Евразийского экономического союза и в страны группы БРИКС".
    Как говорится быстрее шевелите батонами и выводите свой бабло или как всегда надеетесь, что пронесёт или государство банкам поможет если что. Ну-ну.
    Или банкиры надеются вместо Путина Медведева посадить, так народ его свергнет вместе с вами, потому что никаких иллюзий на ваш счёт у людей нет.
    1. Костяра 15 января 2015 19:16
      Почему Россия вынуждена брать своё же бабало от продажи нефти под дикие проценты???
      1. FACKtoREAL 15 января 2015 19:23
        ПОТОМУ ЧТО...
        МЫ ТРУДНОСТЕЙ НЕ БОИМСЯ ! laughing
        и ещё...
        нынешний политический строй сильно похож на РАБОВЛАДЕЛЬЧЕСКИЙ КАПИТАЛИЗМ,при котором правящая олигархическая элита с народа СЕМЬ ШКУР дерёт :
        1.налоги-"весьма ощутимые"
        2.госзаказы "под своих"
        3.Недра-"своим"
        4.ГСМ-олигархическая монополия.
        5.банковские кредиты - СУМАШЕДШИЕ...
        6.Власть-грамотно узурпирована кучкой выходцев из спец.служб и их подхалимами.
        7.Всё что содрали с народа САМИ грамотно распределить НЕ МОГУТ, поэтому вкладывают в экономику в США..
        FACKtoREAL
        1. Sid.74 15 января 2015 19:33
          Швейцарский Национальный банк сегодня неожиданно отменил введённый в 2011 году потолок курса национальной валюты в 1,2 франка за евро. На этом решении стоимость франка относительно евро взлетела до рекордного уровня в 85,17 сантимов за евро. Опрошенные RT эксперты отмечают, что это связано с общим финансовым кризисом в Европе и что в Швейцарии возможны дальнейшие валютные интервенции.
          http://russian.rt.com/article/69220


          Что за фигня творится на рынках?Если уж Швейцария вмешивается,то дела и впрямь принимают не весёлый оборот.

          Лишь за 13 минут швейцарский франк взлетел на 30%, а местные акции рухнули на 12% - самый большой крах с 1987 года. Но и всей Европе в целом идет слив акций и скупка "надежных активов" типа немецких ГКО и рыжья(золота).


          Hungarian Stock Market -276 points
          Warsaw Stock Market -912 points

          Swiss Credit Suisse -11.42%
          Russian VTB Bank +7.86%


          Злотый падает, евро падает, доллар падает по отношению к швейцарскому франку.
          Золото переходит к 1'244 - и только украинская гривна остается стабильной.
          laughing
      2. WKS 16 января 2015 00:41
        Цитата: Костяра
        Почему Россия вынуждена брать своё же бабало от продажи нефти под дикие проценты???

        Берёт не Россия как государство, а частные компании. И не под бешеные проценты, а под 1-2,5%, от силы 3% и на три пять лет. И перепродают тут эти деньги уже действительно под бешеные проценты. И всеми силами эту маржу держат, и не без помощи ЦБ и правительства. Такой наш родной капитализм.
        WKS
    2. денис fj 15 января 2015 19:44
      Вот по-русски:
      - если упростить до минимума - при случае полного разрыва финансовых обязательств зарубежные банки у нас оставят свои 363 млрд долларов, а наши у них - 235 млрд.. То есть, наши банки окажутся в плюсе (+128 млрд долл.)
      денис fj
    3. денис fj 15 января 2015 19:45
      Войны без потерь не бывает. Затянем туже пояса, делов-то! Нам не привыкать)) wink
      денис fj
    4. денис fj 15 января 2015 19:47
      Самая большая потеря для банков будет, когда их национализируют, а банкиров расстреляют.
      денис fj
      1. алексеев 15 января 2015 20:54
        Цитата: денис fj
        Самая большая потеря для банков будет, когда их национализируют, а банкиров расстреляют.

        Частично надо!
        Вообще в России надо оставить 15-20 крупных банков, осуществляющих кредитование реального сектора.
        Остальные сотни лавочек для спекуляций и прачечных на фиг. И дело наладится! yes
        Вроде сейчас так и делают, но надо быстрее.
  2. jktu66 15 января 2015 19:13
    омешать тому, чтобы принятие Западом санкций в отношении зарубежных активов российских банков болезненно отразилось на банковской системе РФ, может вывод банковских активов России из стран Запада и их перемещение в другие юрисдикции - в страны Евразийского экономического союза и в страны группы БРИКС.
    Скоро год санкциям, добавят еще новых, транзакции запретят предприятиям , это конкретно война на уничтожение. Интересно, у нас что-то за год предусмотрели в качестве защиты от отключения свифт, например?
  3. Наблюдатель 15 января 2015 19:13
    Взять кредит в иностранном банке, работающем в России и не отдать. Это война детка!
    Наблюдатель
    1. LvKiller 15 января 2015 21:39
      Нууууу, даже и не знаю. Наши "чЕстные предприниматели", вроде "Дома-РУ" копеечные долги на всякие финские "коллекторские агенства" спихивают. СМЕРТЬ R-ТЕЛЕКОМУ!... Ну и "раффайзену" заодно, ибо нефиг.
  4. ZAUS 15 января 2015 19:14
    Статья-набор цифр и терминов.Ну не все же с экономическим образованием.Мне вот тяжело читать такие статьи...
  5. poultopwar 15 января 2015 19:16
    И откуда у "честно" работающих банков возникли потери??? Кто воровал, возможно что то и потерял. Банки на санкциях должны только очиститься от воров и спекулянтов!!! Санкции против банков и торгашей - огромное благо!!!
    poultopwar
    1. rozowik 15 января 2015 21:57
      Вы забываете чьи в банках деньги. Теряет ваш банк, можете потерять и вы
  6. svp67 15 января 2015 19:17
    Во всем этом не учтен еще один аспект, сейчас "независимые рейтинговые" агентства начинают "валить" нашу страну, и вот это может привести к тому,что, при достижении определенного уровня,долговые обязательства наших фирм и концернов могут предъявить к оплате, ДОСРОЧНОЙ. Что сами понимаете стабильности нашей банковской системе не добавит...
    1. LvKiller 15 января 2015 21:37
      Да все их "валения" и, особо, "восхваления" ни шиша не стоят. Да вот хоть у "Лемон бразерс" спросите, как их рейтингомы превозносили за два месяца до смерти...
  7. TribunS 15 января 2015 19:17
    Статья полезная с понятными экономическими выкладками... Но в сообщении нет ответа на вопрос "Что мешает "выводу банковских активов России из стран Запада и их перемещению в другие юрисдикции - в страны Евразийского экономического союза и в страны группы БРИКС"?
    Причем этот ответ очень актуален после того, как на VI Гайдаровском форуме Медведев, подтвердив приверженность либеральной экономике и сохранению сложившегося в России рынка, отверг возможность перехода к мобилизационной экономике, активным сторонником которой является и автор сообщения, профессор МГИМО Валентин Касатонов...
    TribunS
    1. andrey_lev 15 января 2015 19:39
      Выводить нужно под реальные программы и инвестиции. Чего просто так то выводить?
      andrey_lev
  8. МИХАН 15 января 2015 19:17
    Банкиры не должны править экономикой...Обычно это заканчивается большой кровью!
    1. LvKiller 15 января 2015 21:41
      Увы, барыги и банкстеры захватили власть на планете уже довольно давно. Разве не заметили, что все нынешние "ценности", да и сама "цивилизация" построены на лжи, алчности и насилии?
  9. Dudu 15 января 2015 19:20
    Есть метод прямых демаршей, а есть метод далеко продуманных действий. Путин второй выбрал. Блокирование многих западных торговых и финансовых позиций произошло после принудительного падения рубля - якобы враги завалили, свол...чи!
    В результате были блокированы поставки предметов роскоши, множества импортных продуктов, одежды, канцелярии, мебели, парфюмерии, инструментов, машин, различной техники и протчего хлама. Конечно это может закупаться, но продаваться будет в разы дороже, если кто-то пожелает.
    Вот и получилось, что все купи-продай ориентированные на Запад были обанкрочены и разорены. Т.е. основная масса прозападных рагулей была лишена своего материального базиса и сейчас ей протестовать некогда - надо на поесть раздобыть.
    Вот так - санкций не было, а результат ещё более значимый и долговременный. Никаких законов, никаких принуждений и затрат - а все задвигались в нужную сторону!!! На Западе все осознали поздно - до этого кричали ура.
    В Крупном финансовом секторе происходили вообще фантастические вещи - результаты частично отражены в этой статье.
    Конечно, все это и на народе отразилось и ещё достанется - стоимость труда понизили, а цены выросли. Но могло быть хуже.



    Битвы выигрывают на полях сражений, а проигрывают в дипломатических кабинетах.
    Dudu
  10. andrey_lev 15 января 2015 19:34
    Слишком чревато для западных экономик начинать что-то замораживать или арестовывать. У них долг на долге, немного дай усомниться кредиторам, что обязательства будут выполнены, и покатится вся их финансовая система как снежный ком.
    Хотя если они считают, что ком и так скоро сорвется, то могут рискнуть. В этом случае просто все обнулится, каждый будет сам решать должен ли он кому-то чего-то или нет. А результаты нового финансового года покажут уже совсем другой баланс сил в мировой экономике.
    andrey_lev
  11. 31rus 15 января 2015 19:38
    Уважаемые считал и считаю все беды и Мира от банков,созданная банковская система и Мировая и Российская ведет к кризисам и войнам,поэтому все противостояние заключается как раз в этом
    1. andrey_lev 15 января 2015 19:47
      Командное перераспределение средств конечно сужает круг лиц со сверхдоходами, но эффективность такого перераспределения очень низка.
      К тому же узкий круг лиц в конце концов чреват приходом диктаторского режима.
      Нужно искать новые пути решения, навсегда отбрасывая старые, себя дискредитировавшие.
      andrey_lev
  12. ТЕХНАРЬ 15 января 2015 19:50
    Мир забыл,кто помог ему жить.США-небыло бы русских,небыло-бы и вас.Германия-вы ещё в чем-то сомневаетесь?Австралия-может не надо из себя делать?Везде были Русские.Мы встаём.Скоро все вы побежите к нам.Вот только мы не всех вас примем.Мы-добрые.Но есть предел и доброте.Аллилуйя!
    ТЕХНАРЬ
  13. Витёк 15 января 2015 19:59
    вывод банковских активов России из стран Запада и их перемещение в другие юрисдикции - в страны Евразийского экономического союза и в страны группы БРИКС. Полностью поддерживаю, вывод банковских активов России из стран Запада,
  14. Монастырский 15 января 2015 21:36
    Если есть что выводить, кроме "циферок" на экранах мониторов - на серверах.
  15. flSergius 15 января 2015 23:23
    Извиняюсь за оффтоп, но не могу ждать утра и соответствующей статьи. Итак, Меркель сморозила феерический бред
    антисемитизм является нашим государственным и гражданским долгом, это также касается и нападений на мечети

    Они с Кличко и Псакой на деньги поспорили, или это заразно и передаётся от особи к особи?
  16. карачун 15 января 2015 23:29
    а где китайские банки? ато одни гейропейские и овские((
    карачун

Информация

Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.
Картина дня