Рубрика "Мнения" : Здесь выкладываются абсолютно различные мнения-статьи посетителей сайта, а также статьи с других сайтов для обсуждения. Администрация сайта по поводу этих новостей может иметь мнение, отличное от мнения авторов материалов.

Российская финансовая разведка подозревает Швейцарию? ("SwissInfo", Швейцария)

Российская финансовая разведка подозревает Швейцарию? ("SwissInfo", Швейцария)


Вы захотели приобрести недвижимость в США или в старой доброй Европе, например, в Швейцарии? В глазах российской финансовой разведки такая сделка априори будет подозрительной. Еще больше вопросов возникнет у нее при переводе ваших денег за рубеж. Причиной является нормативный документ, тихо опубликованный российской Службой по финансовому мониторингу 1 апреля 2015 года. И это не шутка.

Специально или нет, но вовсе не шуточный документ — информационное письмо, содержащее рекомендации «по разработке критериев выявления и определения признаков необычных сделок» — Росфинмониторинг опубликовал именно в праздник смеха. Сама по себе серьезная формулировка к шуткам не располагает. И совсем уж пропадает тяга к юмору, если учесть, что письмо является пояснением к так называемому «антиотмывочному» закону «115-ФЗ», который направлен на борьбу с легализацией доходов, полученных преступным путем, и с финансированием терроризма.


До широкой общественности содержание документа дошло уже ближе к концу месяца, и вот тогда-то и разгорелся нешуточный сыр-бор. Дело в том, что в соответствии с критериями, изложенными в письме, в число «необычных и подозрительных» автоматически попадают сделки, например, с приличными европейскими странами и с США, которые сами являются глобальными лидерами в борьбе с отмыванием преступных доходов.

Кстати, понятие «отмывание денег» возникло именно в Соединенных Штатах. В начале нулевых аналогичный закон, тот самый «115-ФЗ», появился и в России. В соответствии с этим документом финансовые операторы обязаны сообщать в уполномоченный орган обо всех подозрительных сделках своих клиентов. Цель — выявить так называемые «необычные» сделки, то есть операции, которые, скорее всего, совершаются с целью легализации сомнительных доходов.

Но вот незадача: точных признаков «необычности» сделок в этом законе не содержалось. Право определять эти критерии получил Центробанк (для финансовых организаций) и Росфинмониторинг (для организаций некредитных, например, посредников на рынке недвижимости, юристов и нотариусов), который по сути и стал главным уполномоченным государственным ведомством по антиотмывочному законодательству.

Эта структура не только отвечает в России за исполнение действующих нормативов в сфере борьбы с отмыванием, но и является органом выработки соответствующей государственной политики. Именно поэтому неожиданно всплывшее в конце месяца письмо финансовой разведки и наделало столько шума.

Иран и США в одном флаконе

Итак, о чем речь? При определении «необычных» сделок Росфинмониторинг предписывает руководствоваться прежде всего принципом «странового» риска. Проще говоря, вот вам признаки государств, сделки с участием которых уже априори являются подозрительными и требуют пристального внимания.

Казалось бы, очень удобно. Не надо ломать голову над каждой сделкой. Переводит, например, человек деньги на счет в стране, попадающей под описание, значит, нужно его проверить и сообщить «куда следует». В письме Росфинмониторинга указаны, прежде всего, государства, которые находятся под международными санкциями и занесены в черный список Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Но уже во втором пункте письма в число подозрительных попадают страны, в отношении которых «применяются специальные экономические меры» в соответствии с Законом «О специальных экономических мерах» от 30 декабря 2006 года . Один из его пунктов гласит, что такой мерой может быть «запрещение внешнеэкономических операций или установление ограничений на их осуществление». Очевидно, что в этих юридических формулировках явно просматриваются страны, в отношении которых Россия в прошлом году ввела так называемые ответные санкции.

«Да, страны, в отношении которых введены так называемые „антисанкции“, подпадают под действие пункта „б“ информационного письма Росфинмониторинга», — подтверждает Михаил Халецкий, юрист юридической фирмы «Некторов, Савельев и партнеры». «Кроме того, „страновой риск“ действует в отношении участников черного списка FATF (Иран, КНДР, Алжир и др.), стран, в отношении которых введены международные санкции и в которых участвует Россия (эти санкции вводятся Совбезом ООН, в частности речь идет о Конго, Либерии), и некоторые другие страны, например, Грузия».

Напомним, что на данный момент ответные санкции со стороны России распространяются на все 28 стран ЕС, на США, Канаду, Японию и Австралию. Но этим Росфинмониторинг не ограничился. Как рассказал газете «Известия», которая и обнаружила и довела до общественности письмо ведомства, источник в Росфинмониторинге, его рекомендации в целом затрагивают 41 страну, включая Ямайку, Мексику, Аргентину, Новую Зеландию — и Швейцарию.

Первые три страны попали в подозрительные, поскольку они недостаточно, по мнению финансовой разведки России, борются с наркоторговлей. Последние две — в связи с тем, что они если и не поддерживают режим санкций, то принимают, как Швейцария, меры по недопущению обхода санкций через свою территорию.

Бумагооборот вместо товарооборота


Предположим, что некий российский гражданин решил купить недвижимость, скажем, в США или Швейцарии. Для этого ему придется воспользоваться услугами посредников (юристов и нотариусов) и банков для перевода денег. И на каждом этапе он вызовет подозрение. Может быть организована тщательная проверка, затребованы дополнительные документы.

«При совершении сделок, которые имеют признаки „необычности“, финансовый оператор обязан в соответствии с собственными правилами внутреннего контроля проверить, не направлена ли эта сделка на отмывание незаконно полученных денежных средств или на финансирование терроризма.

Если подозрения подтвердятся, то о такой сделке нужно будет уведомить Росфинмониторинг. Даже если подозрения в результате проверки окажутся ложными, все равно финансовый оператор обязан будет задокументировать факт и результаты проверки и хранить составленную документацию определенный срок», — поясняет Михаил Халецкий. Для самих финансовых операторов, как видно, это чревато дополнительгыми тратами времени и денег.

«Поддержание отношений со странами, сомнительными с точки зрения Росфинмониторинга, может привести к запросу финансовыми организациями большого количества документов, подтверждающих подобные сделки, к увеличению сроков проведения операций вплоть до их полной остановки. В целом для бизнеса данный акт имеет негативный оттенок», — рассказывает Михаил Жолудев, управляющий партнер юридической фирмы КПФМ.

Политика и деофшоризация

Кроме бизнеса, который имеет интерес в указанных странах, меры эти распространяются и на иностранцев, которые проводят операции и сделки в России. Если говорить о частных лицах, то гражданин из страны, попадающий под критерии Росфинмониторинга и ЦБ, может запросто столкнуться в России с проблемами по обслуживанию своих счетов, карт, при обмене валюты.

Причем о том, что с его деньгами не все в порядке, он узнает только на стадии блокировки денежных средств или отказа от выполнения той или иной трансакции. Закон «115-ФЗ» прямо ведь запрещает информировать клиентов о принимаемых против них мерах. Но если такого рода правила порождают так много лишних действий, то зачем они нужны? Эксперты видят в этом политический момент — но не только.

«Доминирование странового риска в критериях „необычных“ сделок, явно свидетельствует о присутствии политического мотива», — считает доцент Финансового университета при правительстве России Андрей Иванов. «С одной стороны, логично, что государство рекомендует внимательней относиться к сделкам с участием государств, против которых оно само вводит какие-то экономические санкции. С другой стороны, к борьбе с отмыванием и финансированием терроризма эти меры отношения не имеет».

По мнению эксперта, неверно смешивать борьбу с легализацией преступных доходов и финансирование терроризма с противодействием предполагаемому обходу санкций. Он полагает, последнее больше относится к компетенции таможенной службы. «Конечно, странно выглядит ситуация, когда в один ряд ставятся США, где один из самых высоких уровней соблюдения законодательства, и, скажем, Иран с Сирией», — подчеркивает Андрей Иванов.

Еще один возможный мотив — борьба с рекордным оттоком капитала и деофшоризация. Ведь многие страны ЕС (Кипр, Нидерланды, Люксембург), а также не входящая в Евросоюз Швейцария, являются перевалочными пунктами для перекачки денег в офшоры и обратно. Возможно, именно поэтому Конфедерация тоже оказалась в числе «неблагонадежных» стран.

Мнение редакции "Военного обозрения" может не совпадать с точкой зрения авторов публикаций

CtrlEnter
Если вы заметили ошибку в тексте, выделите текст с ошибкой и нажмите Ctrl+Enter
Читайте также
Загрузка...
Комментарии 42
  1. фантаст 5 мая 2015 07:53
    А мне по барабану
    1. фантаст 5 мая 2015 08:22
      А мне по барабану на этот закон
      Вы захотели приобрести недвижимость в США или в старой доброй Европе, например, в Швейцарии? В глазах российской финансовой разведки такая сделка априори будет подозрительной

      ни чего не покупал и ничего не храню за бугром да и вообще тётя Аня вы по моему
      сайтом ошиблись, для олигархов за Углом.
      1. RU-Офицер 5 мая 2015 09:15
        good +++++, уважаемый "фантаст"!
        Вот засада! А я чуть было не вложился в "скромную хижину" в окрестностях Филадельфии... bully
        Чтобы не покидать любимый "ВО" пойду ка я...в огород...закопаю сундучок под яблонькой - так хоть в будущем 25% легализирую...если доживу hi
    2. Комментарий был удален.
    3. AlexDARK 5 мая 2015 09:27
      А вот и очень зря. Нас с вами то он не касается, но воров и прочих либерастов, раскулачивать призван!
      1. поневолебрат 5 мая 2015 12:30
        Ага. Вот тон статьи и издевочно-ругательный. И что она тут делает?
      2. лесовозник 5 мая 2015 12:49
        Цитата: AlexDARK
        А вот и очень зря. Нас с вами то он не касается, но воров и прочих либерастов, раскулачивать призван!

        вот только раскулаченных не наблюдается хотя фамилии известны
        1. perepilka 5 мая 2015 21:21
          Цитата: лесовозник
          вот только раскулаченных не наблюдается хотя фамилии известны

          Да откуда им взяться то, как сказал, один американец, давно уже, "Свой второй миллион я заработал вполне законно", добавлю, "потому что сам начал принимать законы и узаконил свой способ добычи денег", хотя, узаконенное преступление отличается от неузаконенного, только мерой пресечения, описанной в УК, да и то, который толкуют, как выгодно узаконенным, даже вышедшим за рамки этого УК.
  2. фомкин 5 мая 2015 08:00
    Если вы решили приобрести недвижимость в США. Интересно на кого рассчитана эта статья?
    1. Sura 5 мая 2015 08:33
      «Конечно, странно выглядит ситуация, когда в один ряд ставятся США, где один из самых высоких уровней соблюдения законодательства, и, скажем, Иран с Сирией», — подчеркивает Андрей Иванов.

      Ну, да конечно в сша оно законодательство такое, высокое. 5лядов в течении 23лет и всё законно честно так, через банки и на Украине полный законный порядок. Про другие страны, уже не говорю. А на всякого рода для пятой колонны у нас?! Тоже всё честно, законно так через банки... Ага... winked
  3. Серж Михась 5 мая 2015 08:10
    Конечно подозрительно и вызывает вопросы. Покупка недвижимости на берегах Индигирки или там Яны не в пример понятна fellow
  4. Ткач Лукерья 5 мая 2015 08:14
    "Причиной является нормативный документ, тихо опубликованный российской Службой по финансовому мониторингу 1 апреля 2015"
    Я не поняла почему собственно "тихо"? Я эту новость читала в прессе, а если заинтересованные лица не обратили на нее внимания, так это их проблемы. Я не вхожу в число заинтересованных, так меня она и не заинтересовала. Она меня слегка удивила наличием в списке КНДР и Аргентины, "но жираф большой, ему видней".
    1. vlade99 5 мая 2015 09:38
      Цитата: Ткач Лукерья
      1 апреля

      Это, что бы либерасты подумали, что шутка и расслабились. А на завтра было поздно. Хоть что то не против народа сделали.
    2. Комментарий был удален.
    3. REMBO 5 мая 2015 09:52
      В прессе был опубликован полный список стран, попавших в черный список с объяснением за что каждая - и по поводу Аргентины и КНДР и Ирана тоже. Я уже сейчас не помню конкретно кого за что, но все вполне обоснованно.
  5. sichevik 5 мая 2015 08:14
    Давно пора отслеживать такого рода сделки. И давно пора перекрыть утечку капиталов в офшоры и за рубеж в общем. Лично мне по фигу как это будет делаться демократично или по диктаторски. Меня это никак не касается и не волнует. Но -- деньги, заработанные в стране должны работать в этой же стране. И еще -- ВОР ДОЛЖЕН СИДЕТЬ В ТЮРЬМЕ!!!
    1. ver_ 5 мая 2015 15:21
      ..не сидеть в тюрьме, а пахать на каторге в цепях..
  6. Джентельмен 5 мая 2015 08:14
    документ правильный.во многих странах уже давно существует такого рода документ.единственное,хотелось бы увидеть анализ самого документа,нежели информация вокруг документы.
    о мнению эксперта, неверно смешивать борьбу с легализацией преступных доходов и финансирование терроризма с противодействием предполагаемому обходу санкций. Он полагает, последнее больше относится к компетенции таможенной службы. " опять таки,это говорят теоретики.на практике лучше решать вопросы одним документом,нежели тысячой
  7. ovod84 5 мая 2015 08:15
    хочешь химеть проблемы покупай недвижимость в Маями
  8. polkovnik manuch 5 мая 2015 08:15
    Правильно делает Финмониторинг , только поздновато ! Раньше все это нужно было раскручивать !
  9. Sloavaros 5 мая 2015 08:24
    Статья хорошая, но дополню с вашего позволения Фомкина. За границей купить квартиру может позволить себе примерно 10% россиян. А основная часть населения 80% имеет зарплату от 20000 до 35000 р. в месяц. А многие имеют ее, меньше 20000 р. И даже в России, купить что-либо порядочное за такие деньги, нереально. Но помечтать, Анна Каледина, мы можем и судя по вашему знанию проблемы, мы помечтаем без Вас.
  10. ДМБ3000 5 мая 2015 08:31
    какая жаль, что у меня аппартаменты за бугром много штук)))
  11. bubla5 5 мая 2015 08:31
    И зачем эта статья,надо всех кто покупает за бугром приравнивать к измене Родине,значит готовиться сваливать
  12. veksha50 5 мая 2015 08:41
    Честно говоря, не понял пОсыла статьи...

    Я что, должен переживать за тех, у кого возникли проблемы с покупкой недвижимости за рубежом??? И не подумаю...

    Я что, должен кричать о том, что опять кровавый гэбистский режим ущемляет права "достойных" граждан путем ввода вот таких контрмер??? И не подумаю... И добавлю еще, что такие меры нужно было принимать еще позавчера...

    Мне кажется, что с такими статьями не на ВО надо публиковаться, а в белоленточножелтых изданиях...
  13. PATTIY 5 мая 2015 09:01
    Странно что это не сделано раньше. Может, это кому-то было надо! Бабло отмыли и дверку закрыли.
  14. Mviktor 5 мая 2015 09:07
    Давно пора навести порядок с незаконным воровским оттоком капитала за рубеж, либеральное русофобское ворье хоть хвост прижмет
  15. GUKTU 5 мая 2015 09:26
    Эта статья-плевок в лицо простым гражданам РФ. Очень хочется знать куда смотрела(ит) хваленая разведка, когда осваивались и выводились за рубеж миллиарды рублей и долларов. Почему воры-казнокрады спокойно себя чувствуют за границей???
  16. Андрюха Г 5 мая 2015 10:27
    Статья рассчитана на то, что б показать (простым людишкам)как страна и Президент (как гарант законности) "борются" (на словах и на бумаге) с ворами госсобственности, которые давным-давно (еще приельцине) награбили миллиарды и миллионы и затарились под завязку яхтами, замками и прочей движимостью и недвижимостью за границей. Посмотрите на господина Абрамовича Р.А.(бывшего денежного кошелька семьи Ельцина) ему ни почём ни российские законы ни указы (какие уж громкие и страшные они ни были, как ни сотрясали воздух вокруг его миллиардного состояния (а по простой сути - награбленных народных денег). Почему то ни одна живая душа в погонах не интересуется и не будет в ближайшее десятилетие откуда у него миллиарды (появившиеся у парня лет 30) и почему он безнаказанно покупает виллы, замки футбольные команды и пр. в Англии, (вкладывая деньги не в российскую экономику). В тоже время, тысячи пенсионеров считают последние рубли и копейки и думают, хватит ли ей на таблетки и хлеб.
  17. den3080 5 мая 2015 10:38
    Странный документ. Хотя цели вроде бы благие.
    Какие нотариусы, какие юристы, какие банки? Забавно.

    Серьезный человек откроет счет за рубежом, на себя, налоговую уведомит. И переведет туда деньги с которых уплачены все налоги, то есть подана налоговая декларация и тому подобное. ВСЕ. БОЛЬШЕ НИЧЕГО НЕ ТРЕБУЕТСЯ.
    Куда этот человек потом потратит эти деньги за рубежом - никого не волнует. И даже если волнует, то ни к чему не приведет, в Российской Федерации.
    Все юристы и нотариусы уже "там" работают и отчитываться перед российскими контролирующими органами не обязаны никак, совсем никак. Российские же "юристы и нотариусы" за рубежом - это ни о чём. Более того! Решение любого суда РФ за рубежом - ни о чём.

    И это только один путь.
    А есть еще так называемый "корпоративный путь". Там вообще черт ногу сломит.

    Нерабочее дело. Только против тех у кого кредо - романтика: "украл, выпил, в тюрьму" и время поджимает. Да и то бабка надвое сказала.

    У западников же одна цель в противоотмывочной борьбе - отобрать деньги в пользу себя. Вернуть деньги в Россию - такой цели вообще НЕТ перед ними.
  18. Санчес 5 мая 2015 10:54
    Минус поставил. Странно, а почему не подозревать Швейцарию, они там все святые что ли, да и все перечисленные страны также сами по себе не несут никаких моральных обязательств перед Российской Федерацией.
    1. Oper6300 5 мая 2015 12:22
      Так точно, камрад.
  19. 23424636 5 мая 2015 11:18
    Товарищ держит виллу в Ницце никак не может ее продать и купить аналог в Крыму,- говорит зачем я ее покупал ? Статья не для этого сайта ,но что в ней интересно: клоуны из финансового мониторинга, а там думаю каша из хаимов а-ля дворкович и отставных чекистов ,готовы порвать буржуев на корню, создали некий инструмент контроля за отправленными товарами или оплаченными контрактами с тонкостями известными им самим и юристом которые эти тонкости выкупают у фискалов. В 2001 году когда американцы "получили" за вавилонские башни -все банки стали помогать контролировать сделки т.е. тупо держали активы на своих счетах и типа проверяли не террористом мы их отправляем -этот банковский фокус уже почти забыли а тут противосанкции :пора опять погонять бабки на транзитном счете или хуже заблокировать их до выяснения. Лучше бы отменили контроль за потоками в Иран и Сев Корею и Аргентину с Сирией и уходили от расчетов в зелени и евро в валюту страны корреспондента. Были же раньше клиринговые расчеты с Индией .Финляндией Югославией почему сейчас нельзя? Звезда Давида покатится что ли ?
  20. loaln 5 мая 2015 11:23
    Все делается правильно только с большим опозданием. Нельзя быть встроенным во враждебную финансово-экономическую систему. Если только Ты, лично, от этого не получаешь прямую выгоду. Ставить страну в зависимость от настроения финансовых воротил было не безумием, это было преступлением. За это никто не понес ответственность. От этого никто не открестился. Почему? Ведь, можно было давно показать вредность этого шага. Возьмите Россию и Советский Союз и перечислите, что не было там и что появилось здесь. Полезного. А народ составит другую таблицу. Чего не было там и появилось здесь. Вредного. Баланс покажет, где истина. Где же это? Все тонет в сплошной болтовне и намеках, да, не в планах, а в намеках на какие-то не то улучшения, не то структурные преобразования, на макроэкономическую стабильность и прочую шелуху, забивающую любую суть. В ней и тонет ответ на поставленный вопрос.
    А по существу - надо ограждаться от этой враждебной среды, даже простыми бюрократическими способами. Для начала.
  21. kompotnenado 5 мая 2015 11:27
    Для кого статья? Для 99 процентов россиян эта информация фиолетова. Верхний слой абсолютно всех стран коррумпирован(исключение, возможно, составляют Куба с КНДР и Китаем, где за коррупцию реально расстреливают) на 100%. Отношения на высшем уровне это бандитские тёрки в самом худшем виде. Так называемая западная демократия и законность это напомаженный паричёк под которым вонь и педикулёз. Столетиями ничто не меняется. В Европе вшивость, смердящие тела, чума, цинга, но баня - варварский обычай, квашенная капуста- варварская еда.
    kompotnenado
  22. Heinrich Ruppert 5 мая 2015 12:14
    Прочитал комментарии и сложилось впичатление что высказываются в основном те кто в жизни ниразу не рискнул ничего сделать. А только присосатся куда нибудь и мне всё фиолетово. А если кто то рискнул что то сделать в своей жизни, значит он враг.А если он честно заработал деньги и хочет пожить на берегу моря, значит его растрелять нужно. Проблема с этим законам такова, кто честно заработал какие то деньги его и задушат. А кто варовал милионы и зарабатывал деньги на наркоте те охраняются США и будут дальше продолжать.
    1. sanyavolhv 5 мая 2015 14:48
      здоровья.
      ты НЕ внимательно читал коментарии! тебе написали ЕСЛИ ТЫ ЗАПЛАТИЛ НАЛОГИ В РОССИИ МОЖЕШ ЖИТЬ ГДЕ ХОЧЕШ И СКОЛЬКО ХОЧЕШ ! переводить деньги куда хочеш и сколько хочеш.... тЩательней надо ... тЩательней
      1. Heinrich Ruppert 5 мая 2015 15:10
        И тебе не хворать.
        Как раз то я и правильно прочитал комментарии. И понял смысл комментариев. В большинстве комментариев. Это всё правильно, давай дави того кто работает. Бей воров.
        И только маленькая и разумная часть комментариев, люди посмотрите что это означает. Нас опять обувают. Мы же с вами под этим прессингом будем.
    2. Комментарий был удален.
  23. Oper6300 5 мая 2015 12:21
    Предположим, что некий российский гражданин решил купить недвижимость, скажем, в США или Швейцарии
    Допустим с депутатами-Жуликами и Ворами бороться надо. Ещё бы этот закон исполнялся бы
  24. den3080 5 мая 2015 13:04
    Цитата: Санчес
    Минус поставил. Странно, а почему не подозревать Швейцарию, они там все святые что ли, да и все перечисленные страны также сами по себе не несут никаких моральных обязательств перед Российской Федерацией.

    Во-первых ни разу не святые. Швейцария до сих пор золото из коронок убитых в концлагерях людей хранит, конечно в слитках уже, а не челюстями(мостами). Также хранит немеряное количество нацистских денег.
    Хранение мутных богатств - одна из основ могущества швейцарских банков. Всякие людоеды из африканских стран, различные каддафи, назарбаевы, януковичи - все там!
    Ещё очень значительный кусок - в Англии и США.
    Принцип простой - деньги не пахнут.
    Вернее они пахнут только тогда, когда это нужно хранителям этих денег.
    Надо не исполнять обязательства перед вкладчиком? Сразу проявляется поразительное обоняние.
    Деньги арестовываются(замораживаются), но на остатках банков они всё равно числятся, приумножая богатство банков и позволяя им кредидовать, "помогать", "играть" на биржах.

    И чем дольше заморозка сохраняется, тем лучше. Идеальный вариант, когда держатель денег "волею божией" помре.
    Как Гитлер или Каддафи или Саддам Хуссейн - вообще возвращать не надо.

    Чуть похуже, если вкладчика посадили. Но тоже неплохо. Хотя и надо делиться... с посадившими, обычно это США. Как делиться тоже понятно - купить казначейских обязательств ФРС США, так называемых трешериз.

    И не очень хорошо, если кидалам(США со товарищи) приходит в голову блажь снять санкции. С Ирана например.
    Я не очень себе представляю, как они вернут Ирапну 300 млрд. замороженных долларов. Скорее всего не вернут, щас в тиши кабинетов усиленно ищут пути - как не отдать. Трудятся в поте лица и не покладая рук, что называется.
    Несчастные иранские центрифуги никого в том тихом, весьма еврейском и очень респектабельном с виду банковском мире не волнуют вообще.

    Так это работает.
  25. ARES623 5 мая 2015 14:37
    Цитата:"Предположим, что некий российский гражданин решил купить недвижимость, скажем, в США или Швейцарии".
    Этот "некий гражданин" уже сам должен быть интересен. От куда дровишки??? В наше кризисное время?
  26. den3080 5 мая 2015 14:55
    От куда дровишки???

    Из ЛЕ СУ вестимо
    Братва слышишь рубит?
    А я убежал smile
  27. Begemot 5 мая 2015 15:00
    На практике 115-ФЗ вылился в: 1. создание в каждом банке группы высокооплачиваемых сотрудников( нужна квалификация и ответственность), которые занимаются мониторингом операций и общением с Фин разведкой, что не замедлит сказаться на себестоимости услуг банка, за которые платить будут те, кому по барабану или фиолетово.( если ты не интересуешься политикой, это не значит, что она не интересуется тобой).
    2. У ЦБ появился инструмент для устранения неугодных банков под предлогом неисполнения 115-фз.Большинство отзывов лицензии основано именно на этом.
    Справедливости ради надо сказать, что в целом банки поделом лишались лицензии, но в принципе, под соусом 115-фз можно легко грохнуть любой банк, поскольку написан он так,что исполнять его невозможно, всегда можно найти повод обвинить банк в его неисполнении.
    3. Большинство банков приняло к исполнению эти законы и как огня боятся нарушить сроки отчетности или пропустить подозрительную операцию. Однако, это привело к тому, что многие клиенты: и жулики, и вполне респектабельные, не связанные ни с финансированием , ни с отмыванием, оказались под прессингом собственных банков и вынуждены были сбежать в федеральные банки, где прессинг существенно меньше. В результате, основная масса подозрительных операций мигрировала в тот же сбер и банки первой двадцатки, за что Набиуллина недавно, пока устно, уже упрекнула крупняк на одной из конференции сообщества.
    3. Фин мониторинг(отдельная чиновная структура) ежедневно получает такой объем информации, который переварить вряд ли возможно. Скорее всего, большая ее часть просто сливается в канализацию. Судя по отчетам ФМ, результат их работы весьма скромен, по крайней мере та часть, которая стала достоянием гласности. Нет сомнений, что есть секретная часть, но о ней вряд ли кто готов распространяться, поскольку там возможны и политические игры и просто рэкет жирных котов.
    Итог: достигнуть поставленных целей закон не смог. Террористы финансируются, преступные доходы отмываются. Крупные банки оттянули клиентов на себя из более мелких, может это и была цель?
  28. Асадулла 5 мая 2015 15:36
    Доминирование странового риска в критериях „необычных“ сделок, явно свидетельствует о присутствии политического мотива», — считает доцент Финансового университета при правительстве России Андрей Иванов.


    Доцент говоришь...такое впечатление, что этому доценту молотком по языку двинули, или надо двинуть.

    Российская финансовая разведка


    Блин, что это такое? Некое отдельное учреждение? Адресок позволите, или это страшная тайна?

    До широкой общественности содержание документа дошло уже ближе к концу месяца, и вот тогда-то и разгорелся нешуточный сыр-бор.


    Чё то недопонимаю, кто пишет то? Из стран, где о правительственных нежданчиках, граждане узнают по прибытию в банк? Где сумма не декларированная налом, считается криминальной свыше пяти тыщ евро? Где при открытии счета, заполняешь анкету, в которой отсутствует только вопрос о посещении проктолога? Где арест счетов не в компетенции судов? Матом ругаюсь редко, но хочется послать как заинтересованных этой "проблемой", так и автора статьи, на нечто скрытое шерстью экзотического животного.
  29. faterdom 5 мая 2015 16:11
    Нам присоединиться и поплакать вместе с этими юридическими и финансово-нотариальными аналитиками? Им есть над чем плакать - над своим куском хлеба с пармезаном, а нам только позлорадствовать по поводу того, что из Британии за последние 15 месяцев слиняло 350 лярдов российского капитала. Вот истинно приятная новость, ибо Британия и есть в последние четыре века коренной и последовательный враг России во всех ее видах, хоть феодальной, хоть демократической.
  30. den3080 5 мая 2015 16:54
    Им есть над чем плакать - над своим куском хлеба с пармезаном

    Фи... какая гадость... пармезан с хлебом не едят belay
    Вы явно не относитесь к числу либералов-фуаграедов smile
  31. WHG 5 мая 2015 17:15
    Зато у Сечина оклад 20 лямов!
    WHG
  32. Violamuza 5 мая 2015 19:08
    Кстати, понятие «отмывание денег» возникло именно в Соединенных Штатах.

    С этим соглашусь. А вот во фразе
    США, которые сами являются глобальными лидерами в борьбе с отмыванием преступных доходов.

    есть двойственность. С одной стороны борются.....с той самой, что имеет отношение к внутренней жизни государства. А вот с другой...
    С другой стороны, к примеру, чёрный антикварный рынок США настолько сейчас переполнен древними артефактами, вывозимыми с Ближнего Востока, что , говорят, цены на 40% упали. Всё, что не можно упаковать и вывезти - зверски разрушается руками боевиков ИГ, нам показывают на Ютубе. Инсайд)
    И вообще, как быть с зарабатыванием денег на войне? Это преступный доход или как?
    За примером далеко и ходить не нужно . Украина - яркий пример.
  33. антидот 6 мая 2015 00:48
    Цитата: RU-Офицер
    Вот засада! А я чуть было не вложился в "скромную хижину" в окрестностях Филадельфии...
    Чтобы не покидать любимый "ВО" пойду ка я...в огород...закопаю сундучок под яблонькой - так хоть в будущем 25% легализирую...если доживу

    Жаль что уровень понимания глобальных процессов у вас так низок,что вы не понимаете простых вещей!Недвижимость в европе имеет очень большую и постоянно растущую цену,физ или юр лица покупающие там недвижимость по определению зарабатывают такие деньги мягкоговоря незаконно,и покупка недвижимости это самый простой способ эти деньги легализовать.Любой большой бизнес в России сформирован на продаже пол.ископаемых или его производных,мы их продаем просто за бумажки еще и по курсу не в нашу пользу,затем нам продают домик по космической цене!Не кажется ли вам что эту практику нужно прекращать?
    антидот
  34. zmotik 7 мая 2015 17:22
    Ну и правильно! Незачем покупать там, где покапать нельзя или покупать недвижимость за рубежом.
    zmotik

Информация

Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.
Картина дня